金融企业风险管理手册.doc

金融企业风险管理手册

TOC\o1-2\h\u12749第1章风险管理概述 4

24491.1风险的定义与分类 4

307431.2风险管理的目标与原则 4

108821.3风险管理体系构建 5

15101第2章风险识别与评估 5

279812.1风险识别方法 5

231092.1.1文献分析法 5

148652.1.2专家访谈法 6

202932.1.3故障树分析法（FTA） 6

142882.1.4树分析法（ETA） 6

296762.1.5情景分析法 6

214542.1.6流程分析法 6

223302.2风险评估方法 6

11952.2.1概率与影响矩阵法 6

129062.2.2损失期望值法 6

121432.2.3风险度量模型 6

277222.2.4风险矩阵法 6

15142.2.5情景分析法 6

175722.2.6专家打分法 6

125612.3风险排序与报告 6

203912.3.1风险排序 6

284782.3.2风险报告 7

27038第3章信用风险管理 7

198403.1信用风险识别与评估 7

198483.1.1信用风险识别 7

72603.1.2信用风险评估 7

34023.2信用风险控制措施 8

9463.2.1客户准入与尽职调查 8

247213.2.2信贷政策与审批流程 8

303683.2.3担保与抵押 8

101423.2.4监控与预警 8

39883.3信用风险监测与报告 8

106393.3.1信用风险监测 8

240543.3.2信用风险报告 8

4585第4章市场风险管理 8

148584.1市场风险识别与评估 8

39454.1.1风险识别 8

63944.1.2风险评估 9

180234.2市场风险控制措施 9

271844.2.1资产负债管理 9

69964.2.2对冲策略 9

41904.2.3风险限额管理 9

158914.2.4投资组合分散 9

235274.3市场风险监测与报告 9

259254.3.1风险监测 9

229244.3.2风险报告 10

247644.3.3信息披露 10

8077第5章操作风险管理 10

93885.1操作风险识别与评估 10

216455.1.1操作风险定义 10

151955.1.2操作风险识别 10

181875.1.3操作风险评估 10

146875.2操作风险控制措施 11

248745.2.1内部控制 11

288365.2.2人员管理 11

256215.2.3系统优化 11

165965.2.4外部合作 11

284975.3操作风险监测与报告 11

61075.3.1监测方法 11

152775.3.2报告流程 12

2964第6章合规风险管理 12

283466.1合规风险识别与评估 12

322336.1.1合规风险识别 12

212256.1.2合规风险评估 12

17726.2合规风险控制措施 12

250336.2.1制定合规政策和程序 12

319196.2.2加强合规培训与教育 13

145836.2.3设立合规部门或岗位 13

283906.2.4建立合规风险监测体系 13

60716.2.5加强合规审计 13

237066.3合规风险监测与报告 13

128946.3.1合规风险监测 13

236726.3.2合规风险报告 13

20973第7章流动性风险管理 13

298167.1流动性风险识别与评估 13

106307.1.1流动性风险定义 14

10187.1.2流动性风险来源 14

227047.1.3流动性风险评估方法 14

316267.2流动性风险控制措施 14

21717.2.1资产负债管理 14

143017.2.2融资管理 14

171557.2.3流动性风险控制制度 14

168587.3流动性风险监测与报告 15

245587.3.1监测指标 15

9237.3.2监测频率 15

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