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2023年初级银行从业资格之初级个人理财强化训练

试卷A卷附答案

单选题（共30题）

1、（2018年真题）小陈是一名银行业从业人员，赵先生是他多年的客户。赵

先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在北美也有收入来源。小

陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计

方面的服务。则小陈的做法违反了（）原则。

A.正直守信

B.勤勉尽职

C.专业胜任

D.客观公正

【答案】C

2、下列选项中，不属于个人理财规划的内容的是()。

A.债务规划

B.退休规划

C.健身规划

D.教育投资规划

【答案】C

3、我国商业银行个人理财业务的萌芽阶段是（）。

A.20世纪30年代到60年代

B.20世纪60年代到80年代

C.20世纪80年代末到90年代

D.21世纪初到2005年

【答案】C

4、下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是()。

A.家庭的收支情况

B.资产和负债

C.现有投资情况

D.金钱观

【答案】D

5、（2019年真题）交易类产品是指个人可以通过外汇账户买卖外汇获得（）

的一种理财产品。

A.本币价差收益

B.外币利息

C.本币利息

D.外汇价差收入

【答案】D

6、财产保险是以（）为保险标的的一种保险。

A.财产

B.信用

C.利益

D.财产及有关利益

【答案】D

7、《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》规定，

在发售理财计划(包括总行管理以及总行授权分行管理的理财计划)前()日，统

一由其法人机构将相关材料按照有关规定向负责法人机构监管的银监会监管部

门或属地银监局报告。

A.5

B.7

C.10

D.20

【答案】C

8、根据个人所得税法律制度的规定，下列各项中，无须缴纳个人所得税的是

（）。

A.李某转让从上市公司公开发行市场取得的股票所得

B.张某从其任职单位取得重阳节发放补贴

C.陈某为周某提供担保获得的收入

D.王某获得的县级人民政府颁发的教育方面的奖金

【答案】A

9、（2018年真题）商业银行在向客户销售理财产品前，应按照（）原则，建

立客户资料档案。

A.了解产品风险

B.了解你的客户

C.了解产品投资

D.了解理财产品

【答案】B

10、（2017年真题）（）是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集

信息的最好时机。

A.开户

B.调查问卷

C.走访

D.电话调查

【答案】A

11、（2017年真题）在个人理财业务活动中，法律关系的主体包括客户和

（）。

A.商业银行

B.金融机构

C.非银行金融机构

D.保险公司

【答案】B

12、在德国，由（）组织负责对企业发生的工伤事故进行调查和处理，同时在

对事故进行原因分析的基础上，处理理赔等相关事务，最后要形成调查报告提

交劳动保护委员会。

A.安全监督部门

B.行业联合协会

C.安全健康中介

D.建设行政主管部门

【答案】B

13、根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》，银行业金融机

构保存录音录像资料的时间为（）。

A.至少保留到合同关系建立日起6个月后

B.至少保留到产品终止日或合同关系解除日起6个月后

C.至少保留到合同关系建立日起12个月后

D.至少保留到产品终止日起12个月后

【答案】B

14、（2017年真题）金融衍生工具按照（）划分为股权衍生工具、货币衍生

工具和利率衍生工具。

A.交易方式

B.交易场所

C.基础工具的种类

D.交易标的物

【答案】C

15、商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等

专业化服务是()。

A.财务规划服务

B.理财顾问服务

C.综合理财服务

D.个人理财服务

【答案】B

16、在理财规划中，客户的经济目标不包括（）。

A.现金与债务管理

B.家庭财务保障

C.子女教育与养老投资计划

D.职业规划

【答案】D

17、商业银行推出的债券型理财产品的投资对象主要是国债、央行票据等信誉

等级高，流动性强的产品，因此投资的（）。

A.风险较低、收益不高

B.风险较低、收益较高

C.风险较高、收益较高