商业银行内部控制指引试题附答案(精选100题).pdfVIP

商业银行内部控制指引试题附答案(精选100题)

商业银行内部把握指引试题附答案(精选100题)

一、单选题

（1~20）

1、商业银行相关部门在制定本部门业务流程和相关业务政策时，充分考虑操

作风险管理和内部把握的要求，以确保与操作风险管理总体政策的（）。（c）

a：专业性

b：统一性

c：全都性

d：相关性

2、银行业金融机构应当严格遵守（）规章。（c）

a：合规经营

b：合法经营

c：审慎经营

d：独立经营

1

3、银行业金融机构的设立，国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件

之日起（）内，对下列申请事项作出批准或者不批准的书面准备，准备不批准

的，应当说明理由。（b）

a：三个月

b：六个月

c：九个月

d：十个月

4、银行业金融机构的变更、终止，国务院银行业监督管理机构应当自收到申

请文件之日起（）内，对下列申请事项作出批准或者不批准的书面准备，准备

不批准的，应当说明理由。（a）

a：三个月

b：六个月

c：九个月

d：十个月

5、国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的

建议，应当自收到建议之日起（）内予以回复。（a）

a：三十日

2

b：十二日

c：十日

d：三日

6、银行业自律组织的章程应当报（）备案。（d）

a：人民银行

b：金融机构

c：商业银行

d：国务院银行业监督管理机构

7、银行业监督管理机构现场检查时，检查人员不得少于（），并应当出示合

法证件和检查通知书；（b）

a：四人

b：二人

c：三人

d：一人

8、银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员贪污受贿，泄露国家隐秘、

商业隐秘和个人隐私，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依

3

法赐予（）。（d）

a：通报

b：告知

c：批判

d：行政处分

9、商业银行应当建立内部把握的（）制度,对内部把握的制度建设、执行状

况定期进行回顾和检讨,并依据国家法律规定、银行组织结构、经营状况、市场

环境的变化进行修订和完善。（b）

a：反馈

b：评价

c：回访

d：考核

10、商业银行应当明确关键岗位及其把握要求,关键岗位应当实行定期或不定

期的人员轮换和（）制度。（b）

a：定期休假

b：强制休假

4

c：自愿休假

d：带薪休假

11、商业银行的（）应当对各项业务经营状况进行经常性检查,准时发觉内部

把握存在的问题,并快速予以订正。（a）

a：业务部门

b：审计部门

c：监事会

d：行长

12、银行业监督管理机构工作人员，应当依法保守国家隐秘，并有责任为其

监督管理的银行业金融机构及当事人（）（d）

a：供应信息

b：泄露机密

c：利用职务之便谋取利益

d：保守隐秘

13、商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额

的百分之（）。（d）

5

a：20

b：30

c：50

d：60

14、银行业金融机构不依据规定供应报表、报告等文件、资料的，由银行业

监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（）罚款。（a）

a：十万元以上三十万元以下

b：五万以上十万以下

c：一万以上五万以下

d：二万以上三万以下

15、银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理

人员和其他直接责任人员赐予警告，处（）罚款；（d）

a：二万以上三万以下

b：一万以上二万以下

c：一万以三万以下

d：五万元以上五十万元以下

6

16、商业银行内部把握评价应当由（）指定的部门组织实施。（a）

a：董事会

b