2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷856.docx

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、单选题（58分，每题1分）

1.销售合规性风险管理主要措施不包括（）。

A．重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

B．对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构

C．制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守

D．加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生

答案：A

解析：A项属于投资合规性风险管理措施。除BCD三项外，销售合规性风险管理措施还包括对宣传推介材料进行合规审核。

2.我国目前基金申购款，一般在（）日到达基金的银行存款账户。

A．T

B．T＋1

C．T＋2

D．T＋3

答案：C

解析：目前，我国境内基金申购款一般能在T＋2日内到达基金的银行存款账户；赎回款一般于T＋3日内从基金的银行存款账户划出。

3.（）是查处基金违法案件的基础。

A．调查取证

B．日常检查

C．限制交易

D．行政处罚

答案：A

解析：查处基金违法案件是中国证监会的法定职责之一，调查取证是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。

4.根据中国证监会的有关规定，基金认购费将以（）为基础收取。

A．净认购金额

B．认购份额

C．认购金额

D．净认购份额

答案：A

解析：中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。

5.基金监管从内容上未涉及对以下（）的监管。

A．基金机构的市场准入

B．基金机构从业人员的资格

C．基金机构从业人员的行为

D．基金投资人

答案：D

解析：对基金机构的监管，包括基金机构的市场准入监管、基金机构从业人员的资格和行为的监管等，是基金监管的重要内容。

6.我国基金交易的佣金不得高于成交金额的______，起点为______元。（）

A．0.1%，3

B．0.3%，3

C．0.1%，5

D．0.5%，5

答案：D

解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.5%，起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。

7.我国基金信息披露的规范性文件中，基金信息披露编报规则不包括（）。

A．交易的业务规则的编制及披露

B．主要财务指标的计算及披露

C．投资组合报告的编制及披露

D．基金净值表现的编制及披露

答案：A

解析：基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告书等。其中，基金定期公告包括基金季度报告、基金半年度报告、基金年度报告。而基金年度报告的内容包括基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任、正文与摘要的披露、关于年度报告中的重要提示、基金财务指标的披露、基金净值表现的披露、基金管理人报告的披露、基金财务会计报告的编制与披露、基金投资组合报告的披露、基金持有人信息的披露、开放式基金份额变动的披露。

8.基金客户服务“投资者利益优先”的宗旨体现的核心理念不包括（）。

A．良好的客服形象

B．良好的技术

C．良好的客户关系

D．良好的客户体验

答案：D

解析：基金客户服务的宗旨是“投资者利益优先”，从客户的实际需求出发，为客户提供真正有价值的服务，帮助客户更好地使用产品。这一宗旨体现了“良好的客服形象、良好的技术、良好的客户关系、良好的品牌”的核心服务理念。

9.基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%计入（）。

A．基金红利

B．基金净值

C．基金财产

D．基金费用

答案：C

解析：目前对于不收取销售服务费的（一般为A类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资