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商业银行股权管理实施办法

第一章总则

第一条为加强商业银行（以下简称“本行”）股权管理，规

范股东行为，保护股东和存款人及其他利益相关者的合法权益，

促进我行持续健康发展，根据《中华人民共和国公司法》《中华

人民共和国商业银行法》《商业银行股权管理暂行办法》等规定，

结合实际，制定本实施办法。

第二条股权管理原则：统一管理、资质优良、权责明确、公

开透明、管控有序原则。

第三条董事会办公室为本行股权管理部门，负责对本行股东

资质进行审查、股权出质备案、股权转让、信息披露和监管资料

报送等工作。

第二章股东资质

第四条境内非金融机构作为本行法人机构股东，应当符合以

下条件：

（一）依法设立，具有法人资格；

（二）具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式;

（三）具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按期

足额偿还金融机构的贷款本金和利息；

（四）具有较长的发展期和稳定的经营状况；

（五）具有较强的经营管理能力和资金实力；

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（六）财务状况良好，最近个会计年度连续盈利；

（七）年终分配后，净资产达到全部资产的30%（合并口

径）；

（A）权益性投资余额原则上不超过本企业净资产的50%

（合并口径），国务院规定的投资公司和控股公司除外;

（九）入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等

非自有资金入股，法律法规另有规定的除外；

（十）银监会规章规定的其他审慎性条件。

第五条有以下情形之一的单位不得作为本行法人机构股东：

（一）公司治理结构与机制存在明显缺陷；

（二）关联企业众多、股权关系复杂且不透明、关联交易频

繁且异常；

（三）核心主业不突出且其经营范围涉及行业过多；

（四）现金流量波动受经济景气影响较大；

（五）资产负债率、财务杠杆率高于行业平均水平；

（六）代他人持有中资商业银行股权；

（七）其他对银行产生重大不利影响的情况。

第六条经本行股权管理部门或银行业监管部门审核认定符

合入股资质条件的，在履行相关审批手续后方可成为本行股东。

第三章股权质押

第七条股权质押是指股东以其合法持有的本行股权为自己

或他人融资提供质押担保的行为。

第八条股东以本行股权出质为自己或他人担保的，应当严格

遵守法律法规和监管部门的要求，不得损害其他股东和本行利益，

并事前应在董事会或董事会办公室备案登记。

第九条具备下列情形之一的，事前必须向本行董事会申请备

案，经董事会审议通过后方可办理。

（一）拥有本行董、监事席位的股东，或直接、间接、共同

持有或控制本行2%以上股份或表决权的股东出质本行股份；

（二）主要股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行

股权的50%o

20%

（三）本行被质押股权达到或超过全部股权的。

第十条对本行股权稳定、公司治理、风险与关联交易控制等

存在重大不利影响的股权出质，不予备案。

第十一条股东在本行借款余额超过其持有经审计的本行上

一年度股权净值的，不得将本行股权进行质押。本行股东持有的

股权不得在本行办理质押。

第十二条本行股东申请办理股权出质备案，应提交下列资料：

（一）申请书，需说明持股数、拟质押的股份数、用途、质

押期限和质押权人等情况。

（二）股权质押担保合同复印件、被担保的主债权合同复

印件等相关合同文本（法人企业需加盖公章，下同）。

（S）股权账户登记卡原件及复印件。

（四）出质人为非自然人的，还应向本行提供以下资料:

1出质人