银行卡业务案例.pptVIP

案件被揭发过程西安的汪先生,收到了一个快递里面竟是一张他和一个女的裸照,还有一封勒索信,要求他在一周内将50万元打到指定账号的银行卡上。汪先生很疑惑,他并不认识寄件人,自己也没去过武汉。所以他意识到,这是一起有预谋的敲诈勒索案,于是报警。在此之前200余人因为此受骗,并且犯罪份子在短时间内逃过了法律的制裁.有机可乘之处个别公民不注意个人身份保护,身份证遗失后不及时挂失、补办一些有条件经常捡拾他人身份证的不良工作人员,反而将“工作便利”作为了发小财的“渠道”有的银行并未严格按照规定程序办卡或随意接受委托办卡。因为从事洗钱、诈骗、绑架、勒索的行为在我国的法律中都是一种犯罪的行为,因此不法份子肯定不会用自己真实的身份证去开立有关的银行卡去从事的,为此这些通过购买的真实身份证,雇用他人去办理的银行卡为自己提供了很好的保障。应对措施我们妥善好自己的身份证,在遗失后要及时挂失、补办当我们检到别人的身份证时,也要交还给有关部门银行要加强管理,要严格按照规定程序办卡,不要随意接受委托办卡。2011年9月的一天，工行徐汇长桥支行大堂经理小任在24小时自助银行进行日常巡视时，发现一对40多岁的夫妇在ATM机前边打手机边操作。经过小任的细心观察，他判断这对夫妇正在进行汇款操作，但同时又发现两处疑点:第一，客户操作自助设备全在手机通话指导下进行；第二，自助机器上的汇款画面是全英文的。小任上前询问，客户称公安机关打电话给他，说他的身份证及银行存款账户均已被他人盗用，且已造成透支，要他将存款集中转入警方的安全监控账户，以便警方破案。至此，小任已肯定这是一起汇款诈骗案，立即提醒客户，最终挽回客户10余万元的损失。案例（八）案例分析与以往的短信诈骗案不同,以公安机关为名义进行诈骗,其欺骗性很强。虽然作案手法与普通短信诈骗案如出一辙,都是采用自助设备汇款转账的方式,但也添加了新障眼法,就是利用大多数中年人不懂英文,通过手机通话远程“指导”客户在自助设备的英文操作界面下操作,这样客户就在不知不觉中乖乖“中计”了。2011年11月20日，一青年男子急急忙忙地来建行新城支行内勤主管处，称有人打电话给他，让他进行电话转账。此情况立即引起了该行员工警觉，经仔细询问，客户称其刚在松江购买一辆汽车并在江苏泰州办理上牌手续。当日，便有自称是泰州税务局工作人员打电话给他，称根据国家最新退税规定可以退给他税款4983.3元，款项已存入为其办理的中国银行借记卡内，卡号:4563222555325587，密码为:123456，让客户通过“01051661052”客服热线，自行将该卡卡内余额转入客户自己的借记卡内。该行员工当即向客户指出，银行办理个人银行结算账户要本人凭有效身份证件亲自办理的，税务局不可能为其办理银行卡，而且办理退税等相关业务也不会是通过电话进行转账就能操作的。后经过证实，该电话是诈骗电话，该行员工立即阻止客户输入卡号和密码。案例（九）案例分析该诈骗案是根据客户购车的事实进行的诈骗,客户在上述案件中是收款方,更容易让人相信,使客户降低安全警惕性,但在所谓的电话银行操作过程中,也会要求客户输入自己的银行卡卡号和密码,从而使客户泄露了自己真实的卡号和密码。******银行卡案例案例分析案例一小张如何使用信用卡？案例二王某信用卡诈骗案案例三银行卡诈骗案案例四银行卡密码泄露致资金损失案案例五银行卡磁条被复制致资金损失案案例六银行卡资金被盗案案例七制作银行卡办理中心网站案例八通过ATM汇款小心诈骗案例九假以退税至银行卡骗取资金案例十信用卡诈骗案例小张的情况小张是个月光族，月收入2000元，单位每月20日发工资，小张办有一张信用卡，透支额为10000元，账单日为每月5日，信用卡透支利率为年利率18%。6月初，天气渐热，小张决定紧衣缩食，每月节省1000元，为自己买一台2000元左右的空调。但是5月份的工资所剩无几，要凑足2000元需要等到7月20日发工资后，那个时候大半个夏天已经要过完了。小张要怎么做才能既不依赖他人，也不用支付额外的成本，就可以享受夏天的清凉？我们假设小张的信用卡是长城环球通信用卡案例（一）如果小张要既不依赖他人，也不用支付额外的成本，就可以享受夏天的清凉，首先我们可以让他熟悉以下内容:银行卡类型借记卡、准贷记卡、贷记卡的相关概念长城环球通信用卡透支功能1、信用卡2.借记卡发卡对象1、单位卡2.个人卡从属关系1、主卡2.附属卡