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2023银行职业规划（通用8篇）

银行职业规划篇1

进入银行工作是不少大学本科毕业生或硕士毕业生的选择，每年各大银行到

高校招聘新员工，这个窗口也是大学毕业生应聘成功率较高的一个渠道。进入银

行大约一年左右实习后，有窗口出纳工作、或大堂经理、或其它。

笔者把银行员工职业生涯分为三个主要阶段：

（一）第一个阶段，前台出纳。

一般来说，大学毕业生进入银行进行一年左右的实习阶段，这个阶段主要就

是在前台出纳。从知识角度来说，只要学过《会计学》，了解基本的账务知识与

收收付付，会一般的计算机操作，经过一年的实习后，就可以轻松上岗了。从综

合素质方面，要求员工细致、对于数字要敏感，对于收收付付业务知识要熟悉，

对于前台顾客要耐心有礼貌。

笔者把客户服务也放在了这个阶段分类，客服的上级一般是行政管理部门。

还有银行卡服务，银行卡服务包括销售与办理等。

由于各大银行每年网点的增加，以及一些老员工岗位调整，每年都会新招一

些刚毕业的大学毕业生进入，因而很多大学本科生与硕士研究生选择进入银行。

从大学生专业角度，主要是计算机类、经济类、会计与财务管理等相关专业。前

台出纳的薪金大约在3千左右，不同省份与市区或网点工资也有不同。

（二）第二个阶段：四个方向。

1、第一个方向，金融分析。

主要岗位有：大客户经理、理财经理、风险管理、资金流量表分析信贷员等。

可以考一个注册会计师、注册咨询师、注册理财师、注册金融师等相关考试。要

求熟悉用指标来分析财务账务，会用计算机填制财务表格。

银行把资金贷款给一些中小企业，帮助这些企业融资以辅助其快速发展，那

么贷款之前，需要对企业的经营状况进行账务分析，看你这个企业是否能够达到

贷款条件，银行要有定量分析。

2、第二个方向：计算机技术。

由于各大银行都是用现代计算机来处理各种数据，并且是计算机网络。因而，

银行有计算机技术部门。这些部门的工作人员对计算机要求非常高，对于大学计

算机专业的毕业生来说，还需要一段时期的实践学习才可胜任。

3、第三个方向：市场方向。

这个方向很好理解，银行卡销售等。

4、第四个方向：外汇与票据方向。

还有比如银行间票据往来的结算、汇率业务等。所有这些岗位都需要你要有

扎实的会计知识。

（三）第三个阶段：高管方向。

几乎很少人可以做到银行高管。相关比如，银监会、证监会、金融财政专业

教师，审计部门等。

进入银行工作，大约半年至一年实习期后，就可以转入前台出纳工作，然后

学习分析一些财务分析报告，对中小企业账务做一些数据分析，然后会进入信贷、

理财、风险、票据等更高岗位。

银行职业规划篇2

谈到职业规划，我的职业理想是一名理财师，并且希望终有一天能有一个自

己的理财师事务所，专门为客户做规划，就像今天遍布各地的律师事务所那样。

在毕业前考取证券从业资格证等基本证书，提高自己的外语能力，夯实自己的专

业基础。毕业后三年内在金融业（首选是银行私人银行部门）打下基础，争取三

至五年拿下CFP等相关含金量高的证书。我知道要成为一个真正的理财师并非

拿到一个证书就可以，而是要看他为客户能够创造多大价值。如果只有证书，不

能得到客户的认可，那么证书将毫无意义。但是我更愿意将其证书的取得看成是

事业的发展的分水岭。人说“三十而立”，我想那时应该正是我为之奋斗促成事

业腾飞之时。

，因三家中资商业银行—中国银行、中信银行、招商银行，相继成立私人银

行部，开展私人银行业务，而被银行业称为中国“私人银行元年”。今年，国内

的主要商业银行，如中国工商银行、交通银行等，也陆续开展了这一业务。可见，

私人银行业务将成为中外资金融机构竞争的又一个重点。PrivateBanking的发

展已有400余年的历史，它通过客户经理向拥有高额净资产的私人客户及其家庭

提供以财富管理为核心的、高质量、专业化金融及相关服务获取收入。由于国内

银行业仍处在转型改革之中，各项操作流程及法律法规与国际接轨时日不久，精

通银行业的本土专业人士的储备还处在积累阶段，外籍银行专业人才在本地化中

面临着漫长的磨合期，专业人才的匮乏是当前我国私人银行业务发展的重要障

碍。近年来随着中国经济持续高速增长，居民的私人财富不断积累，一个稳定的

高收入富裕人群己经形成，我国银行业开展私人银行业务己具备一定的市场条

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