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2023年初级银行从业资格之初级风险管理练习题二（）

及答案

单选题共（48题）

1、下列是商业银行通常运用的风险管理策略的是（）。

A.风险集中

B.风险对冲

C.风险转移

D.风险规避

【答案】A

2、风险定价属于风险控制中的（）。

A.风险监测

B.事前控制

C.风险计量

D.事中控制

【答案】B

3、某商业银行观测到两组客户每（组5人）的违约率为（3%,3%）、2（%,

0）、4（%,2%）、3（%,6%）和8（%,3%）,则这两组客户违约率之间的坎德尔系

数为（）。

A.0.3

B.0.6

C.0.7

D.0.9

【答案】B

4、下列关于商业银行公司治理的说法，错误的是()。

A.公司治理应能够激励商业银行的董事会和管理层一致追求符合商业银行和股

东利益的目标

B.良好的公司治理是商业银行有效管控风险，实现持续健康发展的基础，如果

存在明显疏漏，则会造成商业银行破产

C.商业银行公司治理应建立、健全以监事会为核心的监督机制

D.商业银行公司治理应建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制

【答案】B

5、以下是信息披露的主要形式的是()。

A.招股说明书

B.持股人名单

C.上市公告书

D.定期报告

【答案】B

6、下列应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别的是()o

A.未在抵押贷款管理办法中明确规定“先落实抵押手续、后放款”

B.2008年汶川大地震给当地多家商业银行造成损失

C.金融机构“重前台、轻后台”的发展模式从长期来看可能导致损失

D.信贷调查人员在调查过程中接受各种形式的贿赂/好处协助骗贷

【答案】B

7、下列关于市场约束的表述，正确的是）（。

A.监管部门是市场约束的核心

B.市场约束的目的在于促进银行稳健经营

C.市场约束机制不需要一系列配套制也可以实现

D.股东通过行使权利给银行经营者施加经营压力，有利于银行改善治理，实现

对银行的市场约束

【答案】C

8、对于巨大的灾难性殒失，商业银行通常采用?（?）来转移。

A.提取损失准备金

B.资本金

C.保险手段

D,冲减利润

【答案】C

9、2（020年真题）商业银行通常将（）看做对经济价值领域最大的风险，该

类风险一旦发生任其蔓延，将短时间内摧毁存款人乃至整个市场对商业银行的

信心。

A.战略风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.声誉风险

【答案】D

10、商业银行对（）变化的敏感程直接影响资产负债的期限结构。

A.利率

B.物价指数

C.宏观经济政策

D.突发性因素

【答案】A

11、商品价格风险是指商业银行所持有的各类商品的价格发生不利变动而给商

业银行带来损失的风险。这里所述的商品不包括（）。

A.农产品

B.石油

C.铜

D.黄金

【答案】D

12、在操作风险治理框架中，负责监督评价操作风险治理架构的合理性、内控

体系的有效性等的部门是（）。

A.高级管理层

B.董事会风险管理委员会

C.高管层风险管理委员会

D.内部审计部门

【答案】D

13、（）通常是指金融资产根据历史成本所反映的账面价值。

A,名义价值

B.市场价值

C.公允价值

D.市值重估

【答案】A

14、战略风险管理流程中，下列()活动是在执行风险管理方案之后执行的。

A.制定战略实施方案

B.识别战略风险要素

C.明确战略发展目标

D.定期自我评估风险管理的效果

【答案】D

15、债务人对银行的实质性信贷债务逾期()以上被视为违约。

A.90天

B.5天

C.0天

D.75天

【答案】A

16、下列属于柜员管理违规事例的是()o

A.对账、记账岗位未分离，收回的对账单不换人复核

B.柜员离岗未退出业务操作系统，被他人利用进行操作

C.对应该逐笔勾对的内部账务不进行逐笔勾对

D.银企不对账或对