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投资银行信贷资产证券化信托合同

甲方（发起机构/委托人）：

公司名称：[投资银行名称]

法定代表人：[甲方法人姓名]

地址：[公司地址]

联系电话：[联系电话]

乙方（受托人）：

信托公司名称：[信托公司全称]

法定代表人：[乙方法人姓名]

地址：[信托公司地址]

联系电话：[联系电话]

鉴于甲方作为发起机构，拟将其合法拥有的信贷资产设立信托，委托乙方作为受托人进行管理，并以该信托财产为基础发行资产支持证券，双方经友好协商，依据《中华人民共和国信托法》《信贷资产证券化试点管理办法》等相关法律法规，达成如下信托合同：

一、信托目的

甲方将其合法所有的信贷资产信托予乙方，乙方以该信托财产所产生的现金流为基础发行资产支持证券，向投资者募集资金，以实现甲方信贷资产的证券化，并为投资者提供相应的投资回报。

二、信托财产

1.甲方拟信托给乙方的信贷资产范围包括但不限于甲方发放的[信贷资产类型，如住房抵押贷款、汽车贷款、企业贷款等]，具体信贷资产清单及相关信息将在本合同附件《信贷资产清单》中详细列示。甲方应保证所信托的信贷资产真实、合法、有效，且不存在任何权利瑕疵或纠纷。

2.信托财产在信托设立后，独立于甲方、乙方及其他任何第三方的固有财产。甲方、乙方及其他任何第三方因处理信托事务所产生的债务，不得与信托财产相抵销，也不得对信托财产强制执行。

三、信托期限

本信托的期限自本合同生效之日起，至信托财产全部变现并按照本合同约定分配完毕之日止。预计信托期限为[X]年，但实际信托期限可能因信贷资产的回收情况、资产支持证券的兑付安排等因素而有所变动。

四、委托人的权利与义务

1.权利：

有权了解信托财产的管理、运用、处分及收支情况，并要求乙方定期提供信托事务管理报告。

有权要求乙方按照本合同约定的方式和条件，管理、运用和处分信托财产，以保障信托财产的安全和增值。

有权按照本合同约定，在信托终止时，获得信托财产的剩余利益分配。

2.义务：

应按照本合同约定，将信贷资产真实、合法、有效地信托给乙方，并协助乙方办理相关的信托设立手续，包括但不限于提供信贷资产的相关资料、文件，办理资产交割手续等。

应保证所提供的信贷资产信息真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。如因甲方提供虚假信息导致信托财产受损或投资者遭受损失，甲方应承担相应的赔偿责任。

应按照本合同约定，承担因信托设立、管理、运营等过程中产生的相关费用，包括但不限于信托财产的评估费、审计费、律师费、交易税费等，但资产支持证券发行过程中由投资者承担的费用除外。

五、受托人的权利与义务

1.权利：

有权按照本合同约定，收取信托报酬。信托报酬的计算方式和支付时间将在本合同中明确约定。

有权根据本合同约定，对信托财产进行管理、运用和处分，包括但不限于催收信贷资产、处置不良资产、进行资产投资等，以实现信托财产的保值增值和资产支持证券的按时兑付。

有权要求甲方提供与信托财产相关的必要信息、资料和协助，以保障信托事务的顺利进行。

2.义务：

应按照诚实信用、勤勉尽责的原则，管理、运用和处分信托财产，为受益人的最大利益服务。

应建立健全信托财产的管理制度，对信托财产进行单独核算、专户管理，确保信托财产的安全和完整。

应按照本合同约定，定期向甲方和受益人提供信托事务管理报告，报告内容应包括信托财产的管理、运用、处分情况，资产支持证券的发行、兑付情况，信托财产的收支情况，信托利益的分配情况等。

应按照本合同约定，在信托财产产生现金流时，按照资产支持证券的兑付顺序和比例，及时向投资者兑付本金和利息。

应在信托终止时，对信托财产进行清算，并按照本合同约定向甲方和受益人分配信托财产的剩余利益。

六、受益人的权利与义务

1.权利：

有权按照其所持有的资产支持证券份额，享有信托利益分配权，包括本金偿还和利息支付。

有权了解信托财产的管理、运用、处分及收支情况，并要求受托人提供相关的信息披露资料。

有权参加受益人大会，并按照其持有的资产支持证券份额行使表决权，对信托事务的重大事项进行决策，如更换受托人、修改信托合同等。

2.义务：

应按照其购买资产支持证券时所签署的认购协议等相关文件，支付认购款项，并承担因购买资产支持证券而产生的相关税费。

应遵守本合同及相关法律法规的规定，不得从事损害信托财产或其他受益人利益的行为。

七、信托财产的管理与运用

1.乙方应按照本合同约定，对信托财产进行管理与运用，主要包括但不限于以下方式：

对信托财产中的信贷资产进行日常管理，包括但不限于催收贷款本金