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2023年初级银行从业资格之初级个人理财通关试题

库有（答案）

单选题共（48题）

1、合制私募基金中，自然人投资者投资数额不得低于（）。

A.30万

B.50万

C.100万元

D.500万

【答案】C

2、第1年年初投资10万元，以后每年年末追加投资5万元，如果年收益率为

6%,那么，在第（）年年末，可以得到100万元。答（案取近似数值）

A.12

B.10

C.13

D.11

【答案】A

3、2（017年真题）银行代理理财产品销售的基石原则不包括（）。

A.适当性原则

B.客观性原则

C.主观性原则

D.避免利益冲突原则

【答案】C

4、2（017年真题）通过（）对客户家庭的资产负债进行分类、统计。

A.资产负债表

B.损益表

C.现金流量表

D.利润分配表

【答案】A

5、衡量债券持有人按自己的需要和市场实际状况灵活转让债券的难易程度的

指标是（）。

A.偿还性

B.收益性

C.流动性

D.安全性

【答案】C

6、一般来讲，获取一个新客户的成本比保留一个老客户的成本）（。

A.高

B.低

C.相同

D.无法比较

【答案】A

7、2（018年真题）我国短期企业债券的偿还期限在1年以内，偿还期限在

（）的为中期企业债券，偿还期限在5年以上的为长期企业债券。

A.1年以上3年以下

B.1年以上10年以下

C.3年以上5年以下

D.1年以上5年以下

【答案】D

8、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户

资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至

少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存

（）年。

A.20：20

B.5；5

C.15：15

D.10；10

【答案】A

9、在销售代理理财产品时，要有适合的产品、适合的客户、适合的网点、适合

的销售人员。这是银行代理理财产品销售的（）原则。

A.诚实守信

B.客观性

C.避免利益冲突

D.适当性

【答案】D

10、2（020年真题）下列银行个人理财业务从业人员的行为中，符合信息保密

准则要求的是（）

A.任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人透露

B.将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机陶

C.与本机构同事谈论客户的社会地位

D.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案

【答案】D

11、（住房城乡建设主管部门负责本行政区域内建筑施工安全生产标准叱考

评工作。

A.县级以上地方人民政府

B.市级以上地方人民政府

C.省级以上地方人民政府

D.当地人民政府

【答案】A

12、在外汇买卖时，双方先签订合约，规定交易货币的种类、数额及适用的汇

率和交割时间，并于将来约定的时间进行交割的外汇交易是（。

A.批发外汇交易

B.即期外汇交易

C.零售外汇交易

D.远期外汇交易

【答案】D

13、期权的卖方由于具有将来为买方承兑选择权的（，所以应（

一笔期权费。

A.权利;得到

B.权利；支付

C.义务；得到

D.义务；支付

【答案】C

14、下列关于劳动仲裁参加人的表述中，正确的有（。

A.劳动者与个人承包经营者发生争议，依法向仲裁委员会申请仲裁的，应当将

发包的组织和个人承包经营者作为共同当事人

B.发生争议的用人单位被吊销营业执照，应当将作出该行为的行政管理机关作

为共同当事人

C.发生争议的劳动者一方在10人以上，并有共同请求的，可以推举3至5名代

表参加仲裁活动

D.与劳动争议双方有利害关系的第三人，应当由仲裁委员会通知其参加仲裁活

动

【答案】A

15、2（017年真题理财师应对客户的理财方案进行定期评估，定期评估的频

率取决的因素不包括（。

A.理财师的喜好

B.客户个人财务状况变化幅度

C.客户