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单选题共(84题,共84分)
1.()指个人或家庭对自己的财务现状充满信心,认为现有的财富足以对
未来的财务支出和其他生活目标的实现,不会出现大的财务危机。
A.财务安全
B.财务自由
C.财富增值
D.财富保障
2.如果投资者预期某项资产的市场价格将会上涨,那么他可以()。
A.买入看跌期权
B.卖出看涨期权
C.卖出该项资产
D.买入看涨期权
3.赵女士的孩子6年后上大学,现在她想为孩子存一笔教育基金。理财师推荐
了年收益率为8%的理财产品,她决定每年年末存入8000元,那么6年后赵女
士可获得教育基金()元。答(案取近似数值)
A.58688
B.48000
C.76176
D.49680
4.下列关于黄金投资的表述中,错误的是)(。
A.黄金的收益与股票市场的收益正相关
B.一般在面对通货膨胀压力的情况下,黄金投资具有保值增值的作用
C.黄金投资通常是投资组合中的一个重要分散风险的组合资产
D.黄金市场的均衡要求黄金的流量市场和存量市场同时达到均衡
5.公司型基金的特点不包括)(。
A.具有法人资格
B.依据《公司法》组建,并依据公司章程经营基金资产
C.投资者无权对基金的重大经营决策发表自己的意见
D.在资产运用状况良好、需要扩大规模增加资产时,可以向银行申请借款
6.赵小姐投资一个项目,第一年收到4000元,以后每年增长3%,年利率为
6%,则该理财产品的现值约为()元。
A.2333
B.3000
C.10000
D.133333
7.理财规划师保持对环境因素变化的持续关注,这些变化主要包括外部因素
变化和自身因素变化两方面,以下()属丁外部因素变化。
A.工作情况
B.子女状况
C.收入状况
D.社会保障制度
a下列信息中屈于客户的定量信息的是()。
A.就业预期
B.风险特征
C.收入支出
D.投资偏好
9.下列关干比利终值的说法,错误的是().
A.复利终值系数表中现值PV己假定为1,因而终值FV即为终值系数
B.通过复利终值系数表,在给定rn的前提下,可以方便地求出1元钱投资
n年的本利和
C.复利终值通常用于计算多笔投资的财富累积成果,即多笔投资经过若干年成
长后反映的投资价值
D.复利终值是指给定初始投资、一定投资报酬率和一定投资期限的条件下,以
复利计算的投资期末的本利和
10.周先生现在40岁,准备60岁退休。退休之后每年领取养老金3.6万元,最
少领取25年。假定退休之后的投资收益率为4%,则该笔养老金在退休时刻的
现值是()万元。
A.58.49
B.50.89
C.48.92
D.56.24
11.下列银行个人理财业务从业人员的行为中,符合信息保密准则要求的是
()
A.任何情况下都坚持严守客户信息,不向单位或个人透露
B.将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构
C.本机构同事谈论客户的社会地位
D.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案
12.马斯洛需求从低到高五个层次分别是()o
A.生理需求、安全需求、爱和归属感的需求、被尊重的需求、自我实现的需求
B.生理需求、安全需求、被尊重的需求、爱和归属感的需求、自我实现的需求
C.安全需求、生理需求、爱和归属感的需求、被尊重的需求、自我实现的需求
D.安全需求、生理需求、被尊重的需求、爱和归属感的需求、自我实现的需求
13.对于财务规划的具体实施过程中产生的文件资料,下列处理方式正确的是
()
A.存档管理,形成客户档案
B.及时销毁,以防客户资料外泄
C.作为教案,供其他客户学习
D.与客户的其他资料一起,交还给客户
14.商业银行开展个人理财业务时,下列做错误的是()
A.建立个人理财服务的跟踪评估制度
B.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
C.优先向客户推荐可能获得最高收益的理财产品
D.根据符合客户利益和风险承受能力的原则,谨慎负责的开展
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