银行金融服务方案(获奖版).docVIP

****************公司

结算效劳方案

*******银行

二○一〇年九月

目录

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前言

第一局部对公司金融需求的理解

第二局部产品设计及金融效劳

◆资金结算效劳设计

一、******E路通之业主通宝特点

二、******E路通之业主通宝实现的功能

三、******E路通之业主通宝详细解决方案

四、******企业网上银行平安保障说明

五、******E路通之业主通宝资金结算方案实施过程

◆融资效劳设计

一、各类搭桥贷款

二、银行承兑汇票、买方付息贴现、委托代理贴现业务的组合产品

三、应收账款保理

四、保函

五、国际结算及外汇咨询效劳

六、融资租赁

七、其他产品

◆其它配套金融效劳

第三局部金融效劳的组织与保障

******简介

承诺与期盼

前言

首先，衷心感谢贵公司对******的信赖和支持。

******集团是我国唯一以核电为主业、由国务院国有资产监督管理委员会监管的中央企业；系由核心企业――******集团和20多家主要成员公司组成的国家特大型企业集团。贵公司成功建设的******电站已平安运行十五年，平安、技术和经济指标到达了国际同类机组先进水平。贵公司坚决不移地走“引进、消化、吸收、创新”之路，先后实施了700多项技术创新，并形成了我国自主品牌的中国改良型压水堆核电技术方案CPR1000，为促进我国核电产业整体能力的提升和产业链的升级起到了重要的推动作用。此后，贵公司又以优质的工程质量和高效的建设进度成功建设了岭澳核电站，成为我国核电建设领域的又一典范。作为我国核电事业的栋梁企业，贵公司十余载的辉煌开展史已成为我国核电事业从无到有、从起步到开展的艰难而光芒的历程缩影。

目前，期盼已久的****************工程已批准全面开展前期工作，这为我们的进一步合作提供了良好的机遇和广阔的平台。我们相信，贵公司本着“以核养核、滚动开展”的方针，立足“以核电为主的清洁能源集团，为社会提供平安、环保、经济的电力”为战略定位，以“和平利用核能为经济建设效劳，为社会提供平安、经济和清洁电力，支持所在地区的经济和社会开展”为历史使命，以“推动中国核电产业自主化进程，缩短我国与国际先进水平的差距，为增强综合国力和实现可持续开展做出奉献”为责任，必将把*****核电站建成高质量、高水平、高效益的精品示范工程，为******经济又好又快开展作出积极奉献！

******总行十分关注核电事业的开展，高度重视****************工程建设。根据我行“突出重点，优选工程”的核电业务开展策略，已将本工程纳入我行北部湾区域经济开展规划中重点支持与合作工程，成立了专门的工作领导小组和客户经理团队进行支持、保障和重点效劳。本金融效劳方案重点针对****************工程不同阶段的不同金融效劳需求，奉献我们的观点、建议和效劳。

我行将坚持“以客户为中心”，继续秉承“融资融信、至专至诚”的效劳理念，为****************工程全程提供全方位、多元化的产品和专业、高效率、高品质、高品位的效劳支持，为贵公司强化资金管理、提高经营效益奉献我们的智慧。

第一局部对公司金融需求的理解

目前贵公司作为****************工程的业主，全面负责工程的建设运营，考虑到核电站建设规模大，融资需求多样化，同时涉及施工企业较多，资金支付频繁，支付时间比拟长，财务人员工作压力大等特殊情况，我们理解，贵公司的金融效劳根本诉求是：

●资金结算的需求：实现资金集约化管理，最大程度简化资金支付手续，减少财务人员工作压力，能有效的对工程资金实时划拨，保持工程进度与资金进度的一致性，增强贵公司对工程资金的宏观调控能力，保证******核电工程的顺利推进。

●融资需求：贵公司能以较低本钱在当地金融市场融资，及时有效的满足贵公司的融资需求。

●其他配套金融效劳需求：满足贵公司个人金融效劳的需求，保障个人生活配套金融效劳的需求。

******效劳的总体目标

●提供先进的结算产品，提高资金运营效率

●提供科学的资金监控手段，有效管理工程结算资金

●合理设计融资结构，使综合融资本钱最低

●建立银企共赢的战略合作伙伴关系

第二局部产品设计及金融效劳

◆资金结算产品设计

鉴于贵公司对资金管理、支付的需求，在资金结算方面，******依托兴旺的支付网络及网上银行产品为贵公司设计“******E路通之业主通宝”资金结算方案，供贵公司了解参考。

一、******E路通之业主通宝特点：

该方案主要整合了我行企业网上银行、个人网上银行、短信银行等产品，有效结合网点效劳、客户经理效劳，为您提供丰富的资金结算、账户查询、代