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个人保险规划建议
个人保险规划建议
Presentername
Agenda1.个人保险概念与分类
2.投保人财务需求
3.合理保险规划重要
4.个人保险规划原则
5.不同保险产品特点
01.个人保险概念与分类
个人保险的基本概念和作用
守护安全
保险的定义和作用
保险的定义保险的作用保险的目标
金融工具转移个人风险:在风险事件中获得经济帮助个人投保人应对风
支付保费转移风险赔偿,保护财务安全险,实现财务安全和稳
定
个人保险分类和类型
人寿保险个人保险的分类和类型
为个人和家庭提供长期财务保障
医疗保险
用于支付个人和家庭的医疗费用,适用于意外和疾病情况
意外险和重疾险
个人意外和疾病保障
个人保险原则
个人保险的基本原则
个人自愿购买并签订的保险合同。O1
提供真实个人信息O2
保险合同合法性O3
02.投保人财务需求
个人投保人的财务状况分析
个人投保与未来规划
未来规划
资产传承确保财产能够合理分配给继承人
养老规划为退休生活提供经济支持
教育金计划支持子女教育经济保障
分析个人投保人负债
分析个人投保人的负债情况
债务总额包括房贷、车贷、信用卡等债务
债务偿还能力个人投保人的月收入和支出情况,用于评估其还款能力
负债类型分析债务的性质和还款方式,如长期负债、短期负债等
个人投保人收支情况
投保人收入来源
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