2023银行业专业人员职业资格考试《银行法律法规与综合能力(初级)》历年真题重组单项选择题专项练习卷.pdfVIP

英雄者，胸怀大志，腹有良策，有包藏宇宙之机，吞吐天地之志者也。——《三国演义》

2023银行业专业人员职业资格考试《银行法律法规

与综合能力（初级）》历年真题重组单项选择题专

项练习卷（卷十）【含答案】

一、单选题(40题)

1.根据《商业银行法》，商业银行办理个人储蓄存款业务应当遵

循的原则是（）。

A.存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密

B.存款自愿、取款自由、存款有息、存入指定银行

C.存款自愿、取款审查、存款有息、为存款人保密

D.存款自愿、取款审查、存款有息、存入指定银行

2.根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，金融

机构协助有权机关查询的存款资料不包括（）。

A.与存款有关的会计凭证

B.存款人婚姻家庭状况

C.被查询单位或个人开户、存款情况

D.与存款有关的对账单

3.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、

监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是（）。

A.信用风险

B.市场风险

C.合规风险

英雄者，胸怀大志，腹有良策，有包藏宇宙之机，吞吐天地之志者也。——《三国演义》

D.国家风险

4.地方政府债券是地方政府根据信用原则所发行的一种融资工

具，下列表述正确的是（）。

A.一般用于全国性公共设施建设

B.是没有财政收入的地方政府发行的债券

C.是一种以承担还本付息责任为前提的债券

D.是国有企业委托地方政府发行的债券

5.个人客户的基础金融服务由（）负责。

A.零售业务

B.财富管理业务

C.商业银行业务

D.投行业务

6.1983年年底，美国大陆伊利诺银行大规模依赖通过易变现负

债的融资来支撑其业务的扩张，融资渠道主要是发行大额可转让存

单、借入欧洲美元和隔夜同业拆借。核心存款占资金来源总额的

25％，“游资”却占到高达64％的比重。从1984年3月到4月，

银行大约120亿美元的存款被客户提走，而且5月份到期的大额可

转让存单和欧洲美元存单的持有者完全拒绝展期，仅为此，该银行

在几天之内要对外履约支付的头寸高达36亿美元，挤兑的浪潮也越

来越难以控制，这个大银行面临倒闭的危机。该银行所面临的风险

是（）。

A.操作风险

英雄者，胸怀大志，腹有良策，有包藏宇宙之机，吞吐天地之志者也。——《三国演义》

B.国家风险

C.法律风险

D.流动性风险

7.某上市银行职员获知该银行正面临诉讼但外界尚不知情，消

息一旦传出该银行股票价格很可能下跌，（）。

A.该职员应当建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票

B.该职员应当向社会公众透露这个消息，以尽到信息披露的职

责

C.该职员可以卖掉自己持