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基金从业-基金法律法规章节练习题一

基金从业-基金法律法规-第一节基金客户

1.【单选题】（??）不属于基金客户。

A.基金份额的持有人

B.基金资产的所有者

C.基金投资回报的受益人

D.基金的销售机构

正确答案：D

我的答案（江南博哥）：未作答

参考解析：基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。

2.【单选题】根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境外投资者包括()。

Ⅰ外国的法人

Ⅱ外国的自然人

Ⅲ中国香港的法人

Ⅳ中国公民

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：A

参考解析：根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境内投资者是指居住在境内或虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民、注册在境内的法人。境外投资者是指外国的法人、自然人，以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。

3.【单选题】基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则有()。

Ⅰ易入原则

Ⅱ成长原则

Ⅲ利润原则

Ⅳ识别原则

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

参考解析：基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则有易入原则、可测原则、成长原则、识别原则和利润原则。

3.【单选题】基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则有()。

Ⅰ易入原则

Ⅱ成长原则

Ⅲ利润原则

Ⅳ识别原则

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

参考解析：基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则有易入原则、可测原则、成长原则、识别原则和利润原则。

4.【单选题】按投资基金的个体不同划分的基金投资者是()。

A.个人投资者

B.境内投资者

C.境外投资者

D.以上都是

正确答案：A

参考解析：按投资基金的个体不同划分，基金投资者可以分为个人投资者和机构投资者两类。基金个人投资者是指以自然人身份从事基金买卖的证券投资者，个人投资者主要是相对于机构投资者而言的。

5.【单选题】我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为()周岁具有完全民事行为能力人。

A.16-60

B.16-70?

C.18-60?

D.18-70

正确答案：D

参考解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人。

6.【单选题】下列属于长期机构投资者的是()。

A.养老金

B.保险资金

C.主权财富基金

D.以上都是

正确答案：D

参考解析：境内外养老金、住房公积金、保险资金、主权财富基金和政府投资基金等长期机构投资者更加重视中国资本市场的发展，投资意愿不断增加。

6.【单选题】下列属于长期机构投资者的是()。

A.养老金

B.保险资金

C.主权财富基金

D.以上都是

正确答案：D

参考解析：境内外养老金、住房公积金、保险资金、主权财富基金和政府投资基金等长期机构投资者更加重视中国资本市场的发展，投资意愿不断增加。

7.【单选题】在细分市场上，基金客户的()是增大的。

A.规模

B.忠诚度

C.风险偏好

D.以上都不是

正确答案：B

参考解析：确定目标市场与投资者是基金营销部门的一项关键工作。在细分市场上，尽管基金面对的客户群体是缩小的，但客户的忠诚度却是增大的。

8.【单选题】分析投资者的真实需求的重点是研究投资者的()。

A.风险偏好

B.投资规模

C.流动性和安全性要求

D.以上都是

正确答案：D

参考解析：在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。

8.【单选题】分析投资者的真实需求的重点是研究投资者的()。

A.风险偏好

B.投资规模

C.流动性和安全性要求

D.以上都是

正确答案：D

参考解析：在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。

9.【单选题】基金销售的客户寻找，就是指在目标市场中寻找()的客户。

A.有投资能力

B.有一定风险承受能力

C.有可能购买或者再次购买基金

D.以上都是

正确答案：D

参考解析：基金销售的客户寻找，就是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。

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