银行行业客户信息管理与风险控制方案.docVIP

银行行业客户信息管理与风险控制方案

TOC\o1-2\h\u3287第一章客户信息管理概述 3

277601.1客户信息管理的重要性 3

87331.2客户信息管理的基本原则 3

268461.3客户信息管理的发展趋势 4

28078第二章客户信息收集与存储 4

252682.1客户信息收集的途径与方法 4

33812.1.1直接收集 4

299902.1.2间接收集 4

149462.1.3网络收集 5

64542.2客户信息存储的技术与策略 5

164052.2.1数据库技术 5

216552.2.2数据仓库技术 5

169302.2.3分布式存储技术 5

258482.3客户信息的安全存储与备份 5

133172.3.1数据加密 5

292832.3.2访问控制 6

323012.3.3数据备份 6

270862.3.4安全审计 6

3801第三章客户信息分类与整合 6

269093.1客户信息的分类标准 6

149973.2客户信息的整合方法 6

123073.3客户信息整合的技术支持 7

12756第四章客户信息分析与利用 7

261314.1客户信息分析的方法与工具 7

154274.2客户价值评估与客户满意度分析 8

170514.3客户信息在产品开发与营销中的应用 8

12231第五章风险控制概述 8

222375.1风险控制的定义与目的 8

21085.2风险控制的基本原则与框架 8

268565.3银行风险控制的重要性 9

28281第六章客户信用风险控制 9

54306.1客户信用风险评估方法 9

123236.1.1信用评分模型 9

208976.1.2专家评审制度 9

305396.1.3模型与专家评审相结合 10

12916.2客户信用风险预警与监测 10

184306.2.1建立风险预警指标体系 10

167036.2.2实施风险监测 10

151326.2.3风险预警与监测的信息化 10

227386.3客户信用风险防范与应对措施 10

269416.3.1严格贷款审批流程 10

64106.3.2加强贷后管理 10

198196.3.3建立风险分散机制 11

287016.3.4加强风险教育与培训 11

26360第七章操作风险控制 11

190127.1操作风险的识别与评估 11

232277.1.1操作风险识别 11

11357.1.2操作风险评估 11

60087.2操作风险防范措施与流程优化 11

24687.2.1防范措施 11

241247.2.2流程优化 12

62227.3操作风险监测与反馈 12

222657.3.1监测机制 12

222787.3.2反馈机制 12

23207第八章法律合规风险控制 12

237058.1法律合规风险的识别与评估 12

101588.1.1法律合规风险的识别 12

116168.1.2法律合规风险的评估 13

67628.2法律合规风险防范与制度建设 13

288.2.1法律合规风险防范措施 13

48708.2.2法律合规制度建设 13

284088.3法律合规风险监测与合规文化建设 13

151098.3.1法律合规风险监测 13

75228.3.2合规文化建设 13

12334第九章市场风险控制 14

250449.1市场风险的识别与评估 14

19729.1.1市场风险概述 14

150509.1.2市场风险识别方法 14

296559.1.3市场风险评估 14

205949.2市场风险防范与风险敞口管理 14

264469.2.1市场风险防范措施 14

43179.2.2风险敞口管理 15

115779.3市场风险监测与预警 15

88909.3.1市场风险监测 15

249419.3.2风险预警 15

2783第十章客户信息管理与风险控制的协同 15

2159110.1客户信息管理在风险控制中的应用 15

81710.1.1客户身份核实 16

3246310.1.2客户信用评估 16

1373210