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金融产品营销策划方案范文

策划方案，是策划成果的表现形态，通常以文字或图文为载体，策划方案源自

于提案者的初始念头，终结于方案施行者的手头参考。那么你知道策划方案怎么写吗?

下面是我为大家带来的金融产品营销策划方案范文，希望大家能够喜欢!

金融产品营销策划方案范文1

一、指导思想

坚持以加快存款发展作为主题。捉住机遇，适应市场的需求，加大存款营销力

度，壮大我行的存款市场份额。

二、组织领导

成立__支行“百日存款竟赛〞工作领导小组，由行长王___任组长，副行长__任

副组长，副行长__及办公室__、营销部__为成员。领导小组下设办公室在办公室，详

细负责“百日存款竟赛〞的营销体系建设工作的组织、联络、协调、督查、调度和考

评。

三、目前存款现状

本行存款的构造特点(应包括但不限于：存款的基础构造，如公存、储蓄及定活

期比例;高端客户情况;主要贷款户派生存款情况等)。

四、存款下降主要存在的问题

从__支行存款的整个构造看，活期类存款的大幅波动，是__存款不能持续稳定

增长的关键点之一，储蓄存款源的溃乏，对单个帐户的过于依靠，是影响__支行存款

的持续稳定增长的主要原因之一。

(一)稳定性因素：(1)由于受社会经济运行规律的影响，每年初都会有大量的易

变性存款和准易性存款在短期内急聚沉淀到各金融机构。但该类存款流动性大、平均

占用天数低，稳定性较差。在没有新的、相当量的新存款源补充的前提下，弥补该部

分存款流出后留下宏大资金空缺，需要投入更大的精神和经历更长的修复经过。这是

引起__支行存款下滑的主要原因之一。(2)个别客户的存款波动较大地影响到__支行存

款资金的稳定性，短期内还难以补足。(3)居民消费需求不断增长，储蓄心理不断减弱。

新客户群体的增长和老客户群体的维护工作需要不断改良服务，提供适宜的金融产品

才能跟上，加之各金融机构竞争剧烈，也致使__支行一季度存款工作开展较为困难。

(4)新开立的存款帐户的数量大而质量欠缺，一些帐户开立后长期使用效率低，由于新

增帐户存款余额的增长乏力，起不到推动作用，无疑浪费了前期投入的人力和物力成

本。也是造成__支行存款不能自然修复和回升的原因之一。

(二)金融政策及居民心理因素：商行属地方性银行，与国有商业银行相比，无

论从营业环境、硬件设备、产品的科技含量、网络覆盖面，以及服务手段、服务内容，

都不在同一个起跑线上。相对于国有商业银行强大的技术手段、雄厚的资金实力、坚

实的国有体制后盾、以及几十年来在社会公众心目中树立积累起来的卓著信誉。是商

行在短期内无法到达的目的。加之国家政策宣传多年来一直侧重于对国有大中型金融

机构的宣传报道。这些客观因素，无形中对商行存款组织工作产生了一定影响。导致

部分企业和居民在对金融机构的选择和认知上，更倾向于国有商业银行。因而，这对

吸收社会公众存款的能力和范围有较大的限制和制约。

五、营销策略

(一)优化存款构造：一方面努力提高存款的稳定性，增加定期储蓄存款部分，

寻找和吸收新的存款客户，在确保存款总量即定的前提下，加强存款自己更新，自己

补充的能力。第二、优化存款质量，建立信誉客户群体，资金运用将侧重于有较好优

势发展的企业，为其提供配套服务，使这一部分客户的所有业务不流失。(详细量化指

标、)

(二)改良服务内容、优化服务手段：一方面，注重优质客户的培植工作一方面，

从柜面收集信息、挖掘优质客户群体，另一方面，不能简单的以信贷客户经理为吸引

存款的营销人员，由于信贷客户经理在开展小企业营销工作后无法能对所有客户的存

款进行细致的维护，对每三位小企业客户经理配置专人进行存款、中间业务、理财产

品的营销，对此类人员的应挑选业务能力、表达能力、专业修养更强的营销人员从事

此项工作，一方面是通过信贷营销部门的提供的信息对信贷客户进行长期的跟踪维护，

另一方面通过对支行提供的客户信息来开展长期不断的存款大户维护工作。着手建立

电子版优质客户信息档案，随时对客户进行跟踪，通过对优质客户信息的比照、遴选，

将优质客户群体进行细分，实行分层次的差异化服务，做好存款后续维护和开发工作。

培养客户对商行的信任度和忠实度，在稳定现有优质客户的基础上，积极发展新的优

质客户群体;另一方面，努力改善柜面服务，配置大堂经理，二类支行全体人员要明确

本身定位，把现有存款业务做活、做到位。在当前剧烈的金融业竞争中，