《chap短期筹资》课件.pptVIP

*******************短期筹资短期筹资是指企业为了满足短期资金需求，在短期内取得的资金。常见的短期筹资方式包括商业信用、银行贷款、短期债券等。课程导言课程目标了解短期筹资的概念、特点、优势、局限性以及主要的短期筹资渠道。课程内容深入探讨短期筹资的运作机制、风险管理、策略和案例分析。学习收益掌握短期筹资的理论知识和实务操作技巧，提升企业短期资金管理能力。什么是短期筹资？短期筹资指企业为了满足短期资金需求，通过各种方式筹集的资金，通常期限在一年以内。短期资金需求包括日常经营所需流动资金、季节性资金需求、突发事件所需应急资金等。短期筹资的特点短期期限短期筹资是指期限较短的资金筹集方式，通常在一年以内。灵活便捷短期筹资方式灵活多变，可以根据企业短期资金需求快速筹集资金。成本较低由于筹资期限较短，短期筹资的成本一般比长期筹资低。风险较高短期筹资的风险相对较高，特别是当企业面临资金周转困难时。短期筹资的优势1灵活性短期筹资的资金使用期限较短，企业可以根据自身需求灵活调整资金的使用方式和规模，满足短期资金缺口。2成本低与长期融资相比，短期筹资的成本一般较低，因为短期借款的利率通常比长期借款的利率低。3风险小短期筹资的偿还期限短，企业面临的风险相对较小，因为偿还压力较低。4操作便捷短期筹资的审批流程相对简便，操作程序相对灵活，可以有效提高资金筹集效率。短期筹资的局限性融资期限短短期筹资的期限一般较短，通常为一年以内，难以满足企业长期发展资金需求。融资成本高短期筹资的利率一般较高，企业需要支付较高的利息成本，影响利润率。资金周转压力大短期筹资需要频繁偿还，对企业资金周转能力要求较高，容易造成财务压力。风险较高短期筹资的资金来源不稳定，企业偿债能力和信用状况影响较大，风险较高。主要的短期筹资渠道银行贷款银行贷款是企业短期融资的主要渠道之一。银行通常会根据企业的信用评级、财务状况、经营情况等因素来评估是否发放贷款。非银行金融机构贷款非银行金融机构贷款也是一种重要的短期融资方式。这些机构通常比银行更加灵活，对企业的资质要求也相对较低。票据融资票据融资是指企业通过发行商业票据等短期债务工具来筹集资金。商业票据通常具有期限较短、利率较低等特点。应收账款融资应收账款融资是指企业通过将应收账款转让给金融机构来获得资金。这种融资方式可以有效地缓解企业资金周转压力。票据融资11.票据种类票据融资主要涉及商业承兑汇票和银行承兑汇票两种类型。22.融资流程企业通过将商业票据或银行承兑汇票进行贴现获得资金。33.融资优势票据融资通常期限较短，利率相对较低，操作便捷。44.风险控制企业需要评估票据的真实性、债务人的信用状况等，以防范风险。应收账款融资将应收账款出售给金融机构企业将应收账款出售给金融机构，获得资金折扣贴现金融机构按应收账款的现值进行贴现融资成本企业需要支付贴现费用，成本较高保理融资定义保理融资是企业将应收账款转让给保理商，由保理商垫付资金，并承担应收账款的坏账风险。优势提高资金周转率，降低坏账风险，缓解资金压力，优化财务结构，拓展业务渠道。类型国内保理、出口保理、进口保理、逆向保理，以及其他保理业务。银行贷款银行贷款银行贷款是企业最常见的短期筹资方式之一。银行会根据企业的信用评级、经营状况和偿还能力等因素，提供一定的贷款额度和期限，以满足企业短期资金需求。贷款种类银行贷款的种类多种多样，包括流动资金贷款、项目贷款、应收账款融资等。企业应根据自身的实际情况选择合适的贷款种类。利率和期限银行贷款的利率和期限会根据市场利率水平和企业的信用评级等因素而有所不同。企业应选择利率较低的银行贷款，并尽量延长贷款期限。非银行金融机构贷款多元化融资渠道非银行金融机构包括各种机构，例如财务公司、信托公司、民间借贷平台等。这些机构在短期融资方面发挥着越来越重要的作用。灵活便捷非银行金融机构的贷款审批流程通常比银行更灵活，速度更快，更适合有短期资金需求的企业。一些非银行金融机构还提供个性化的贷款方案。售后回租融资租赁合同企业将资产出售给租赁公司，同时租回该资产，并按期支付租金。资金回笼企业获得租赁款项，改善资金周转，解决短期资金短缺。资产使用企业继续使用出售的资产，不影响正常运营和业务开展。税收优惠租赁费用可以抵扣税收，降低企业税负成本。典当贷款快速便捷典当贷款通常审批速度快，资金周转率高，适合企业快速获得短期资金。手续简便相比银行贷款，典当贷款手续相对简便，不需要提供复杂的财务报表和抵押物，可以快速获得资