下半年广东省基金从业资格我国基金销售的法规体系模拟试题.docVIP

下六个月广东省基金从业资格：我国基金销售的法规体系模拟试题

本卷共分为2大题40小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多项选择或未选均无分。本大题共20小题，每题2分，共40分。)

1、__无须定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。

A．股票基金

B．债券基金

C．混合基金

D．货币市场基金

2、基金持有人获取收益和负担风险的标准是__。

A．收益保底，超额提成

B．利益共享、风险共担

C．按“先进先出法”实现收益和风险

D．获取无风险收益

3、下列职权中，能够由监事会行使的是____

A：检查企业财务

B：制定企业的详细规章

C：修改企业章程

D：审议同意董事会的报告

4、分析和评价基金经理能够从其__等方面进行考查。

A．从业经验

B．过往业绩

C．投资理念

D．操作格调

5、基金的存款利息收入计提方式为__。

A．按日计提

B．按周计提

C．按月计提

D．按季计提

6、资本证券__。

A．是由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券

B．持有人有一定的收入祈求权

C．是有价证券的重要形式

D．是狭义有价证券

7、下列有关基金运作关系的说法，错误的是__。

A．基金服务机构直接与基金托管人产生关系

B．基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人

C．基金市场上的各种服务机构通过自己的服务参加基金市场

D．监管机构负责对基金市场上的各种参加主体实行全面监管

8、下列有关基金管理企业内部控制总体目标的说法，不正确的是__。

A．确保企业经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B．防范和化解经营风险，提升经营管理效益

C．确保基金信息真实、准确、完整、及时

D．实现企业利润最大化

9、当开放式基金基金管理人以为兑付投资者的赎回申请有困难，或以为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现也许使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接收赎回百分比不低于上一日基金总份额__的前提下，对其他赎回申请延期办理。

A．15%

B．10%

C．9%

D．5%

10、国际上，开放式基金的销售重要分为直销和__两种方式。

A．分销

B．承购包销

C．余额包销

D．代销

11、保本型基金的缺陷不包括__。

A．保本型基金只有保本期到期后才能够取得本金确保或收益确保

B．保本型基金有较高的机会成本

C．保本型基金要承受通货膨胀风险

D．相对股票基金，保本型基金收益的不确定性较大

12、下列有关蓝光企业的基本信息中，使它不能成为基金管理企业股东的是__。

A．企业注册资本为5亿

B．企业成立1年以来，治理健全，内部监控制度完善

C．企业无任何违法违规行为，社会信誉良好

D．企业经营业绩很好，资产质量良好

13、基金销售费用包括基金的__。

A．申购费

B．认购费

C．赎回费

D．销售服务费

14、____是基金管理人和基金托管人签订的协议，重要目标在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分派、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。

A：招募阐明书

B：基金协议

C：托管协议

D：基金份额出售公告

15、下列有关印花税的说法，正确的有__。

A．对个人投资者买卖股票暂免征收印花税

B．对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税

C．基金买卖股票暂免征收印花税

D．对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税

16、下列选项中，不属于基金运行事务的是__。

A．基金资产核算

B．资金清算

C．信息披露

D．投资咨询

17、防范基金销售机构合规风险的措施不包括__。

A．要增强法制观念，提升遵纪守法、合规经营的意识，充足认识违法违规经营带来的巨大损失

B．要建立健全规章制度，完善内部控制体系，各项业务操作规程都应有章可循

C．基金销售机构必须加强对员工的法律法规培训，切实提升员工的职责意识和法律意识

D．要加强业务管理和重点业务步骤的控制，强化岗位制约和监督，做到遵章守纪、规范操作

18、从企业概况来说，__的企业，其久远的发展具备一定的优势。

A．股东数量较多

B．股东实力强大

C．持股百分比合理

D．股权变动频繁

19、__通过依法行使审批或核准权，依法办理基金立案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。

A．基金份额持有人

B．基金监管机构

C．基金托管人

D．基金注册登记