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证券从业-证券投资顾问业务练习题二

证券从业-证券投资顾问业务-第五节目标分析

4.【单项选择题】下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（??）。

A.休假

B.按揭买房

C.养老金储备

D.应急备用（江南博哥）金

正确答案：C

我的答案：未作答

参考解析：短期目标：紧急的资金需求、短期项目的资金支持、应急备用金、支付特定费用或旅行计划等。

中期目标：购买房产、子女的教育金、中期旅行计划、创业或扩大业务的启动资金等。

长期目标：养老金储备、财富增长和资产传承等。

综上，该题选C。

5.【单项选择题】下列属于客户证券投资目标中的长期目标的是（?）。

A.养老金储备

B.购买房产

C.应急备用金

D.启动个人生意

正确答案：A

参考解析：A正确：长期目标通常是指在未来5年以上的时间跨度内需要实现的目标。这些目标可能包括养老金储备、财富增长和资产传承等。

BCD错误：中期目标是指在未来三到五年内需要实现的目标。这些目标可能包括购买房产、子女的教育金、中期旅行计划、创业或扩大业务的启动资金等。

6.【单项选择题】子女的教育金属于客户证券投资目标中（）目标。

A.长期目标

B.临时目标

C.短期目标

D.中期目标

正确答案：D

参考解析：短期目标：紧急的资金需求、短期项目的资金支持、应急备用金、支付特定费用或旅行计划等。

中期目标：购买房产、子女的教育金、中期旅行计划、创业或扩大业务的启动资金等。

长期目标：养老金储备、财富增长和资产传承等。

综上，该题选D。

证券从业-证券投资顾问业务-第一节产品分类及分析方法

6.【单项选择题】发行主体为中国人民银行，是为调节货币供应量面向商业银行(一级交易商)发行的债务凭证是（??）

A.国债

B.地方政府债券

C.政府支持机构债券

D.中央银行票据

正确答案：D

参考解析：A错误：国债的发行主体是中央政府，具有最高信用等级，由财政部具体进行发行操作。

B错误：地方政府债券的发行主体是地方政府。

C错误：一般地，政府支持机构债券通过中央结算公司发行，在中央结算公司托管。

D正确：中央银行票据发行主体为中国人民银行，是为调节货币供应量面向商业银行(一级交易商)发行的债务凭证。

7.【单项选择题】依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券是（??）。

A.金融债券

B.商业银行次级债券

C.混合资本债券

D.公司债券

正确答案：A

参考解析：依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券是金融债券

8.【单项选择题】债券远期从成交日至结算日的期限最长不超过（??）

A.15

B.30

C.120

D.365

正确答案：D

参考解析：债券远期从成交日至结算日的期限最长不超过365天。

9.【单项选择题】股票风险的内涵是指（??）。

A.投资收益的确定性

B.投资收益的不确定性

C.股票容易变现

D.投资损失

正确答案：B

参考解析：股票风险的内涵是指股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。

10.【单项选择题】股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的（??）。

A.期限性

B.风险性

C.流动性

D.永久性

正确答案：C

参考解析：流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性，即在本金保持相对稳定、变现的交易成本极小的条件下，股票很容易变现的特性。股票持有人不能从公司退股，但股票转让为其提供了流动性。

11.【单项选择题】私募基金单只基金的份额持有人累计不得超过（???）人。

A.50

B.100

C.150

D.200

正确答案：D

参考解析：私募基金的运行和投资相对灵活，但仅能向符合《私募投资基金监督管理条例》规定的合格投资者募集，单只基金的份额持有人累计不得超过200人，私募基金不得通过报刊、电台、电视台、互联网等大众传播媒介，可通过电话、短信、即时通讯工具、电子邮件、传单，或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。

12.【单项选择题】小李观察到最近股票价格由于政治事件发生波动，于是他将手中的股票抛出并换成了债券，这是因为股票的（??）增大。

A.流动性

B.期限性

C.风险性

D.收益性

正确答案：C

参考解析：股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。

风险本身是一个中性概念，风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大损失，也可能带来较大的预期收益。

15.【多选题】信用债分析的基本框架可以分为（??）

A.主体信用分析

B.客体信用分析

C.