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2024年最新国开本科《个人理财》考试复习

题库

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）

A.5%B.7%C.10%D.15%

2.房地产的投资方式不包括()。

A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款

3.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。

A.40%B.30%C.20%D.10%

4.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少

年才能增值为20万元?（）

A.25年B.15年C.18年D.24年

5.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进

行保值。

A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇

6.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）

A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR

7.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回

报率也最高。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

8.工资、薪金福利化的方式不包括：（）

A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.

将劳务报酬转化为工资、薪金所得

9.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。

A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场

D.新加坡国际期货交易所

10.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）

A.不同人的风险承受能力不同

B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人

C.投资期限越长，风险承受能力越强

D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱

11.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%B.10%C.15%D.20%

12.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）

A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类

型—选择具体的投资品种并推荐给客户

B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比

例—选择具体的投资品种并推荐给客户

C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合

理比例—在各资产类别中选择投资类型

D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐

给客户—在各资产类别中选择投资类型

13.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。

A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元

14.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。

A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金

15.信托关系当事人不包括（）

A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人

16.金融理财的根本意义在于（）。

A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收

负担D.保障退休后的生活

17.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂

钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。

A.1/5B.1/7C.1/10D.1/35

18.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）

A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线

19.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相

对较低。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

20.以下不能成为信托财产的是：（）

A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权

二、多选题(15题)

21.委托这一环节一般分为哪几种形式?（）

A.柜台委托B.代理委托C.网上交易D.电话委托

22.保险理财的原则是:（）

A.保值增值B.转移风险C.经济补偿D.量力而行

23.保险具有（）功能。

A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理

24.信托关系大致由（）三方面的权利义务构成。

A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人

25.家庭生命周期可以分为（）阶段。

A.形成期B.成长期C.成熟期D.衰老期

26.投资型保险产品具有()功能。

A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价

27.艺术品投资风险主要表现在以下方面：（）

A.流通性差B.变