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会计实操文库

企业管理-银行信贷员的工作流程

一、客户开发与需求挖掘

1.市场拓展：通过参加行业展会、商会活动、网络推广、电话营销等多种渠道，寻找潜在信贷客户，了解客户所在行业、企业规模、经营状况等基本信息，建立客户联系名录，拓展业务覆盖面。

2.需求了解：与潜在客户深入沟通，运用专业知识，引导客户阐述资金需求用途、金额、预期使用期限等，初步评估客户信贷需求合理性，为后续产品推荐做准备。

二、客户资料收集与审核

1.资料清单提供：根据客户信贷需求，向客户提供详细的资料清单，涵盖企业营业执照、财务报表、税务登记证、公司章程、法人身份证明、贷款卡等基本资料，以及与贷款用途相关的合同、订单

ERP应用资格证持证人

从事会计行业10多年，从建账、记账、报税、成本核算控制、经营报表管理分析、公司注册变更注销等有着丰富的实战经验，欢迎志同道合的朋友相互交流学习，共同探讨，共同进步。

领域认证该用户于2022年11月12日上传了ERP应用资格证

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