2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库与答案优质完整版727675912.pdfVIP

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德

与业务规范题库与答案

单选题（共45题）

1、根据中国证监会2007年3月对开放式基金认购费计算方法的统一规定，基

金认购费的计算公式为（）。

A.认购费=净认购金额×（1-认购费率）

B.认购费=认购金额×认购费率

C.认购费=净认购金额×认购费率

D.认购费=认购金额×（1-认购费率）

【答案】C

2、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道比较单一，以（）代销为主。

A.银行和保险公司

B.中介机构

C.银行和券商

D.证券公司和保险公司

【答案】C

3、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括（）。

A.日常投资决策权

B.基金投资收益权

C.基金份额处置权

D.参与分配清算后的剩余基金财产

【答案】A

4、(2017年)QDII基金在其开放申购、赎回前，一般至少（）披露一次资产净

值和份额净值。

A.每周

B.每个估值日

C.每个开放日

D.每月

【答案】A

5、(2017年)在开展基金销售渠道审慎调查时，基金管理人需对基金代销机构

进行调查了解的内容包括（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】D

6、基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份

信息基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。保存期

限自（）起不得少于二十年。

A.基金合同结束之日

B.基金开始募集之日

C.基金合同生效之日

D.基金账户销户之日

【答案】D

7、以下关于基金销售人员禁止性规范的表述，正确的是（）。

A.可以接受投资者的现金

B.可以自行更改投资者的交易指令

C.泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息

D.向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现

【答案】D

8、(2017年)下列基金从业人员的执业行为，有悖于专业审慎原则的是（）。

A.基金从业人员在向客户推荐基金时，在大致了解客户投资需求的基础上，主

要推荐管理费率较高的基金品种

B.基金从业人员记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议和行动等相关

事项

C.基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理

充分的依据，由适当的研究和调研支撑，保持独立性与客观性

D.基金从业人员牢固树立风险控制意识，提高风险管理水平

【答案】A

9、对于进行短期交易的基金投资者，可以按以下要求收取赎回费()。

A.持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额5%的赎回费

B.持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额2%的赎回费

C.持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费

D.持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.5%的赎回费

【答案】C

10、下列销售业务控制描述错误的一项是（）。

A.严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定。

B.申购、赎回和转换交易申请均经过客户直接执行。

C.制定销售行为的规范，防止延时交易、商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对

待投资者等违法违规行为的发生。

D.制定相关政策，确保投资者信息得到保护。

【答案】B

11、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（）。

A.基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查

B.托管协议订立的依据、目的和原则

C.基金管理人的报酬和基金托管人的托管费

D.信息披露

【答案】A

12、指数ETF具有（）等特点，近年来规模增长迅速。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

13、（）是指基金管理公司应当明确股东会、董事会、监事会（执行监事）、

经理层、督察长的职责权限，完善决策程序，形成协调高效、相互制衡的制度

安排。

A.股东诚信与合作原则

B.制衡原则

C.业务与信息隔离原则

D.公司独立运作原则

【答案】B

14、关于督察长的工作，以下描述错误的是（）。

A.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价

B.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议

C.督察长应撰写报告，反映内部控制制度执行情况