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哈尔滨2023年运营管理部真题模拟汇编

（共193题）

1、如果一笔交易既符合大额交易报告标准又符合可疑交易报告标准的，应该（）。（单选题）

A.仅报大额交易报告

B.仅报可疑交易报告

C.大额和可疑交易合并同时上报

D.分别提交大额交易报告和可疑交易报告

试题答案：D

2、根据《金融机构反洗钱规定》的规定，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需

要，可以与金融机构（）谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。（多选

题）

A.董事

B.高级管理人员

C.监事

D.反洗钱工作组领导

试题答案：A,B

3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定：自然人银行账户之间，以及自然人与

法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）

美元以上的款项划转应属于大额交易。（单选题）

A.20万，5万

B.50万，10万

C.100万，20万

D.200万，30万

试题答案：B

4、电子商业汇票系统有哪几项业务功能模块。（）（多选题）

A.业务处理功能模块

B.纸质商业汇票登记查询功能模块

C.商业汇票转贴现公开报价功能模块

D.即时转账功能模块

试题答案：A,B,C

5、金融机构除核对有效身份证件或其他身份证明文件外，可以采取以下（）措施，识别或重新

识别客户身份：（多选题）

A.回访客户

B.向公安、工商行政管理等部门核实

C.实地查访

D.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

试题答案：A,B,C,D

6、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，（）银行账户之间单笔或者当日累计

人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易。（多选题）

A.自然人与自然人

B.自然人与法人

C.自然人与其他组织

D.自然人与个体工商户

E.法人与个体工商户

F.其他组织与个体工商户

试题答案：A,B,C,D

7、质押票据，出质人应在商业汇票上作成质押背书，质押背书的形式（）。（多选题）

A.出质人在背书人栏记载“质押”字样

B.在被背书人栏记载受理行的名称

C.按《支付结算办法》的规定签章

D.记载背书日期

试题答案：A,B,C,D

8、单位定期存款起存金额（）元，多存不限。（单选题）

A.5000元

B.1000元

C.10000元

D.2000元

试题答案：C

9、票据贴现的贴现期从贴现之日起至票据到期日止最长不超过（）个月。（单选题）

A.3

B.5

C.6

D.9

试题答案：C

10、下列单位间票据背书转让说法正确的是（）。（多选题）

A.背书人和被背书人必须是企业

B.转让背书应在提示付款期期末之前完成

C.票据未记载“不得转让”事项

D.背书转让应当基于真实、合法的交易关系和债权债务关系

试题答案：A,B,C,D

11、《票据法》明确了支票的金额、收款人名称可由出票人授权补记，可以授权（）补记。（多

选题）

A.出票单位的使用人员

B.收款人

C.背书人

D.被背书人

试题答案：A,B

12、自然人客户A，年龄19岁，在温州银行开有借记卡，该账户平时以零星收付为主。5月1

日，该账户收入由企业B、C、D、E汇入的4笔资金共计300万元，用途均为“货款”。次日，A

以“还借款”为由连续3次提现（每次100万元），将款项转出账户。客户A系列交易行为符合

以下（）可疑特征。（多选题）

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业

务明显不符。

B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客

户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短

期内出现大量资金收付。

D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

试题答案：A,B,C,D

13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，（）银行账户之间单笔或者当日累计

人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转属于大额交易。（多选题）

A.自然人

B.法人

C.个体工商户

D.其他组织

试题答案：B,C,D

14、以下属于银行业