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2025年初级银行从业资格之初级个人理财考试题库
第一部分单选题(500题)
1、商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是()。
A.财务规划服务
B.理财顾问服务
C.综合理财服务
D.个人理财服务
【答案】：B
2、下列关于理财师专业资格中工作经验的要求，说法错误的是（）。
A.美国金融理财师要求必须在考试通过日的前十年，或是后五年内取得相关理财工作经验
B.美国金融理财师理财工作经验必须满足3年以上工作经验或累计6000小时工作时间和2年以上学徒经历或累计4000小时相关工作时间两种情况之一
C.中国香港金融理财师在工作经验方面要求分为初级持证人和高级持证人两种情况
D.要成为初级持证人，必须具备2年全职的“符合资格的工作经验”或等同时间兼职（1500小时兼职等于1年全职）的工作经验
【答案】：D
3、《建筑法》规定，建筑施工企业转让、出借资质证书或者以其他方式允许他人以本企业的名义承揽工程的，对因该项承揽工程不符合规定的质量标准造成的损失，（）。
A.由建筑施工企业独自负责
B.承包单位与接受转包或者分包的单位各自独立承担相应责任
C.由建筑施工企业与使用本企业名义的单位或者个人各自独立承担赔偿责任
D.由建筑施工企业与使用本企业名义的单位或者个人承担连带赔偿责任
【答案】：D
4、（2020年真题）关于《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》，下列做法正确的是（）。
A.银行销售保险产品时，应负责相关宣传册，宣传彩页等材料的设计，编写和印刷
B.银行每个网点在同一会计年度内部的与超过5家保险公司开展保险业务合作
C.投保人员年龄超过65周岁时，保险合同不得通过系统自动核保现场出单
D.商业银行及其销售人员提供联系电话，或以相关销售人员的电话进行替代，以便联系
【答案】：C
5、（2018年真题）银行代理信托类产品是指信托公司委托（）代为向合格投资者推介信托计划。
A.券商
B.商业银行
C.中央银行
D.保险公司
【答案】：B
6、智能投顾的工作流程之一是构建投资组合，资管新规中对其相关监管要求不包括（）。
A.业务报备
B.风险揭示
C.规范业务操作
D.弱化业务逻辑
【答案】：D
7、（2017年真题）关于交易所上市基金的特征，下列说法不正确的是（）。
A.它可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额
B.ETF基金是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它是在交易所挂牌的，交易非常便利
C.其申购赎回也有自己的特色，投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回ETF，而不是像现有开放式基金那样以现金申购赎回
D.不可以在交易所挂牌买卖，投资者不能像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额
【答案】：D
8、（2018年真题）基金销售机构应当建立健全档案管理制度，保管投资人身份资料和与销售业务有关的其他资料的保存期不得少于（）年。
A.20
B.15
C.10
D.5
【答案】：A
9、最著名的国际通用的金条是()交割标准金条。
A.纽约
B.伦敦
C.香港
D.东京
【答案】：B
10、（2018年真题）从客户等级来看，理财业务客户范围相对较广，但服务种类相对较窄；（）客户等级最高，服务种类最为齐全。
A.理财顾问
B.财富管理
C.私人银行
D.理财业务
【答案】：C
11、（2021年真题）合伙制私募基金（）即私算基金的基金管理人，他们可与另外1-49名（）共同组建一只有限合伙制私募基金。
A.有限合伙人，有限合伙人
B.普通合伙人，普通合伙人
C.有限合伙人，普通合伙人
D.普通合伙人，有限合伙人
【答案】：D
12、（2017年真题）下列属于定量信息的是（）。
A.职业生涯发展
B.客户基本信息
C.个人兴趣爱好
D.财务信息
【答案】：D
13、（2018年真题）受益人指保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有（）请求权的人。
A.保额
B.保险费
C.保险权利
D.保险金
【答案】：D
14、我国首款人民币结构性理财产品的出现时间是()。
A.1999年年末
B.2002年年初
C.2005年年初
D.2008年年初
【答案】：C
15、（2019年真题）下列选项中一般不属于期货资产管理业务类型的是（）。
A.挂钩期权类产品
B.大额存单产品
C.量化打新类产品
D.量化对冲类产品
【答案】：B
16、根据《工伤保险条例》，下列描述不正确的是（）。
A.职工发生工伤；经治疗伤情相对稳定后存在残疾、影响劳动能力的；
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