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2025年初级银行从业资格之初级个人理财考试题库
第一部分单选题(500题)
1、下列选项中，不属于个人理财规划的内容的是()。
A.债务规划
B.退休规划
C.健身规划
D.教育投资规划
【答案】：C
2、（2018年真题）金融市场中介分为交易中介和服务中介，按照这种划分方式，下列机构与其他机构性质不同的是（）。
A.证券评级机构
B.证券交易所
C.会计师事务所
D.律师事务所
【答案】：B
3、下列各种投资组合中，一般情况下最适合即将退休的投资人的是（）。
A.绩优股+指数型股票型基金+期货
B.股权投资+房产信托基金+基金
C.认股权证+股票型基金+期货
D.定存+国债+保本投资型产品
【答案】：D
4、（2018年真题）对客户家庭信息进行了整理后，理财师的工作就进入客户家庭财务现状的分析环节。主要的分析内容不包括（）。
A.资产负债结构分析
B.投资组合分析
C.收入结构分析
D.支出结构分析
【答案】：B
5、某项投资的年利率为5％，某人想通过一年的投资得到1万元，那么其在当前的投资应该为()元。(答案取近似数值)
A.8765.21
B.6324.56
C.9523.81
D.1050.00
【答案】：C
6、（2019年真题）国内货币市场上，上海银行间同业拆放利率是（）。
A.HIBOR
B.LIBOR
C.SIBOR
D.SHIBOR
【答案】：D
7、根据个人所得税法律制度的规定，下列各项所得中，属于个人所得税免税或暂免征税项目的有（）。
A.个人取得的县级人民政府发放的教育方面的奖金
B.职工取得的离休生活补助费
C.外籍个人以非现金形式取得的住房补贴
D.个人购买福利彩票取得9000元中奖收入
【答案】：B
8、假定某人持A公司的优先股，每年可获得优先股股利3000元，若年利率为5％，则该优先股未来股利的现值为（）元。（答案：取近似数值）
A.60000
B.15000
C.30000
D.50000
【答案】：A
9、（2018年真题）假定年利率为12％，小王投资本金5000元，投资3年。用单利和复利计算投资本金收益合计差额为（）元。（答案取近似数值）
A.225.68
B.6800
C.224.64
D.7024
【答案】：C
10、格式条款和非格式条款不一致的，应当采用（）。
A.非格式条款
B.格式条款
C.任意一种条款
D.上述说法均错误
【答案】：A
11、（2020年真题）一般而言，客户的理财目标包括财富积累、财富保障、财富增值和（）四个方面。
A.财富分配
B.财富转移
C.财富运作
D.财富保值
【答案】：A
12、小王为某校的在校大学生，年仅20岁，无独立的生活来源，在校期间向银行申请助学贷款1．5万元，到期无力偿还。以下处理方式正确的是（）。
A.由小王承担偿还责任
B.小王的父母负有连带偿还责任
C.小王的父母应该先行垫付
D.由小王或小王的父母承担偿还责任
【答案】：A
13、（2018年真题）下列不能作为财产保险标的的是（）。
A.产品责任
B.意外死亡
C.出口信用
D.机器设备
【答案】：B
14、下列关于港股通的介绍错误的是（）。
A.深股通每日额度为130亿元人民币
B.港股通每日额度为105亿元人民币
C.沪港通没有总额度限制
D.沪港通和深港通均没有总额度限制。
【答案】：D
15、（2020年真题）根据2020年10月1日起实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令【第175号】）的规定，对于申请注册基金销售业务资格的机构，取得基金从业资格的人员不得低于（）。
A.30人
B.10人
C.40人
D.20人
【答案】：D
16、按照不同作业条件，合理配备灭火器材。如电气设备附件应设置（）的灭火器材。
A.干粉类不导电
B.卤代烷
C.水型
D.二氧化碳
【答案】：A
17、按照《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》，居民个人年度购汇总额为每人每年等值（）万美元。
A.5
B.10
C.15
D.2
【答案】：A
18、通常被称为活期存款替代品的理财产品是()。
A.货币型理财产品
B.债券型理财产品
C.结构性理财产品
D.利率挂钩类理财产品
【答案】：A
19、（2018年真题）在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户，这体现了理财师的职业特征的（）。
A.专业性
B.顾问性
C.制度性
D.综合性
【答案】：B
20、关于理财规划服务涉及的内容，下列说法中错误的是（）。
A.涉及财务、法律、投
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