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2025年初级银行从业资格之初级个人理财考试题库
第一部分单选题(500题)
1、()的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。
A.税收规划
B.保险规划
C.投资规划
D.现金规划
【答案】：D
2、假如A理财产品和B理财产品的期望收益率分别为20%和30%，某投资者持有10万元人民币，将4万元投资于A理财产品，6万元投资于B理财产品，那么该投资者的期望收益是（）万元。
A.2.6
B.2
C.3
D.2.5
【答案】：A
3、假定目前银行两年期定期存款利率为4．26％，则两年期保证收益理财计划可以承诺的无附加条件保证收益率是()。
A.4％
B.5％
C.6％
D.7％
【答案】：A
4、（2020年真题）相比而言，债券型基金通过分散投资，可以避免投资面临较高的（）。
A.信用风险
B.政策风险
C.利率风险
D.购买力风险
【答案】：A
5、方先生现年40岁，从现在起每年储蓄4万元于年底进行投资，年投资报酬率为4％。他希望退休时至少积累50万元用于退休后的生活，则方先生最早能在()岁退休。(答案取近似数值)
A.51
B.53
C.65
D.60
【答案】：A
6、（2018年真题）下列属于客户财务信息的是（）。
A.收支情况
B.风险承受能力
C.社会地位
D.年龄
【答案】：A
7、现金管理类理财产品具有投资期()的特点。
A.短
B.长
C.适中
D.不受限制
【答案】：A
8、财富分配和传承规划是当事人提前通过制订财产分配方案，并选择（），将拥有或控制的各种资产或负债进行安排，确保在自己去世或丧失行为能力时，财产能够根据自己的意愿分配、处置。
A.夫妻财产约定
B.传承工具
C.税务管理工具
D.养老规划工具
【答案】：B
9、编制安全技术措施计划的目的是（）
A.为保证合理使用资金
B.为保证有效投入安全资金
C.为提高生产的安全性
D.合理规制安全措施的开展
【答案】：B
10、（）是实现安全生产的前提和重要保证。
A.国家监察
B.劳动者的遵纪守法
C.行政管理
D.群众监督
【答案】：B
11、下列选项中，不属于债券按照债券的面值与发行价格的不同进行分类的是()。
A.溢价发行
B.折价发行
C.贴现发行
D.平价发行
【答案】：C
12、个人提取外币现钞当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。
A.5000
B.10000
C.20000
D.50000
【答案】：B
13、如果第1年年初投资100万元，希望在第10年年末得到340万元，假设投资的年收益率（必要回报率）是8.0%，则需每年年末追加投资（）万元。（答案取近似数值）
A.8.57
B.9.56
C.7.93
D.8.12
【答案】：A
14、《中华人民共和国职业病防治法》规定，职业病防治工作坚持预防为主、防治结合的方针，建立（）负责、行政机关监管、行业自律、职工参与和社会监督的机制，实行分类管理、综合治理。
A.总承包单位
B.劳务单位
C.用人单位
D.包工头
【答案】：C
15、股票按股东承担风险和享有权利情况来划分，可以分为()。
A.记名股票和无记名股票
B.面额股票和无面额股票
C.流通股票和非流通股票
D.普通股股票和优先股股票
【答案】：D
16、（2019年真题）下列关于净现值的说法，错误的是（）。
A.NPV＜0表示项目实施后，未能达到预期的收益率水平
B.净现值和内部报酬率没有任何关系
C.NPV＝0表示项目实施后的投资收益率正好达到预期
D.NPV＞0表示项目实施后，除保证可实现预定的收益率外，尚可获得更高的收益
【答案】：B
17、（）是指建筑施工企业设置的负责安全生产管理工作的独立职能部门。
A.安全生产管理机构
B.项目经理部
C.专家组
D.安全生产委员会
【答案】：A
18、个人生命周期中高原期的理财活动包括（）。
A.量人为出、攒首付款
B.负担减轻、准备退休
C.收入增加、筹退休款
D.享受生活、规划遗产
【答案】：B
19、下列不属于金融衍生品按照基础工具种类划分的是（）。
A.股权衍生品
B.货币衍生品
C.期权衍生品
D.利率衍生品
【答案】：C
20、安全生产考核合格证书有效期为（）年，证书在全国范围内有效。
A.2
B.3
C.4
D.5
【答案】：B
21、下列关于理财顾问服务的表述中，正确的是()。
A.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化
B.理财顾问服务的第一步是对客户资产现状分析
C.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
D.理财顾问服务是商业银行向客户
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