2025年银行从业资格考试(初级)《法律法规》强化训练题库精析.docxVIP

2025年银行从业资格考试《法律法规》(初级)强化训练题库精析

一、单选题（共60题）

1、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守下列哪项规定？

A.必须持有中国银行业监督管理委员会颁发的银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格证书

B.不得在同一银行业金融机构兼任其他职务

C.必须参加中国银行业监督管理委员会组织的年度培训

D.不得在任何其他金融机构兼职

答案：A

解析：根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员必须持有中国银行业监督管理委员会颁发的银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格证书，这是其任职的基本条件之一。其他选项虽然也是银行业从业人员的规范要求，但不是直接针对董事、高级管理人员的任职规定。

2、以下哪项不属于银行业金融机构应当遵守的反洗钱规定？

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.定期向中国人民银行报送大额交易报告

C.对客户身份进行充分核实

D.必须在业务系统中设置自动报警功能

答案：D

解析：银行业金融机构应当遵守的反洗钱规定包括建立健全反洗钱内部控制制度、定期向中国人民银行报送大额交易报告、对客户身份进行充分核实等。选项D中提到的“必须在业务系统中设置自动报警功能”虽然也是反洗钱措施的一部分，但它不是反洗钱规定中明确要求的内容，而是金融机构在实施反洗钱措施时可以采取的技术手段之一。

3、根据《中华人民共和国合同法》的规定，当事人订立合同，采取要约方式的一方称为：

A.受要约人

B.要约人

C.承诺人

D.合同人

答案：B

解析：根据《中华人民共和国合同法》的规定，要约是指当事人一方向对方发出的希望与对方订立合同的意思表示。发出要约的一方称为要约人，接受要约的一方称为受要约人。

4、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行的注册资本最低限额为：

A.500万元

B.1000万元

C.5000万元

D.1亿元

答案：C

解析：根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行的注册资本最低限额为5000万元。注册资本应当是实缴资本。

5、根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，下列哪项不是设立分支机构必须具备的条件？（）

A.有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施

B.有符合《商业银行法》规定的注册资本最低限额

C.有高级管理人员和其他业务骨干

D.有符合中国人民银行规定的其他条件

答案：C

解析：根据《中华人民共和国商业银行法》第十二条，设立商业银行的分支机构必须具备以下条件：（一）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；（二）有符合《商业银行法》规定的注册资本最低限额；（三）有高级管理人员和其他业务骨干；（四）有符合中国人民银行规定的其他条件。选项C中提到的高级管理人员和其他业务骨干是必须具备的条件，因此不是正确答案。

6、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中，下列哪项行为不属于反洗钱工作的重点？（）

A.加强客户身份识别

B.建立反洗钱内部控制制度

C.收集和报告可疑交易

D.从事金融业务

答案：D

解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》第四条，金融机构应当履行反洗钱义务，建立健全反洗钱内部控制制度，加强客户身份识别，收集和报告可疑交易，开展反洗钱培训和宣传工作。选项D中的“从事金融业务”是金融机构的基本职责，而非反洗钱工作的重点。因此，选项D不属于反洗钱工作的重点。

7、以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的监管目标？

A.防范和化解金融风险

B.维护金融稳定

C.保障银行业金融机构的合法经营

D.促进银行业金融机构的盈利能力

答案：D

解析：根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的监管目标包括防范和化解金融风险、维护金融稳定、保障银行业金融机构的合法经营等，但不包括促进银行业金融机构的盈利能力。因此，选项D不属于监管目标。

8、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，以下哪项不属于内部控制制度的基本内容？

A.风险评估

B.内部审计

C.信息披露

D.内部控制流程

答案：C

解析：根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构内部控制制度的基本内容包括风险评估、内部审计和内部控制流程等。信息披露虽然也是银行业金融机构应遵守的要求，但不属于内部控制制度的基本内容。因此，选项C不符合题目要求。

9、根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在吸收公众存款时，下列哪项不是必须遵守的原则？

A.存款自愿原则

B.存款实名制原则

C.存款无息原则

D.存款保值原则