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金融业——风险管理标准化流程指南

TOC\o1-2\h\u1154第一章风险管理概述 2

214451.1风险管理概念 2

94491.2风险管理重要性 3

27271.3风险管理目标 3

19486第二章风险识别 3

299692.1风险识别方法 3

86732.2风险识别工具 4

54822.3风险识别流程 4

14867第三章风险评估 5

181103.1风险评估方法 5

19133.2风险评估工具 5

197103.3风险评估流程 5

29057第四章风险分类与排序 6

164404.1风险分类标准 6

33314.2风险排序方法 6

293744.3风险分类与排序流程 7

14438第五章风险应对策略 7

126265.1风险规避 7

75665.2风险减轻 7

301555.3风险承担 8

287875.4风险转移 8

10195第六章风险监测 8

141736.1风险监测方法 8

93916.2风险监测工具 8

46326.3风险监测流程 9

20017第七章风险控制 9

244727.1风险控制措施 9

87687.2风险控制流程 10

240347.3风险控制效果评价 10

10140第八章内部控制与合规 11

323208.1内部控制体系 11

86478.1.1内部环境 11

143428.1.2风险评估 11

197748.1.3控制活动 11

139288.1.4信息与沟通 11

118748.1.5内部监督 11

251508.2内部控制制度 11

42908.2.1组织结构及权责划分 11

37478.2.2业务流程控制 12

4238.2.3财务控制 12

20038.2.4人力资源政策 12

102598.2.5信息安全管理 12

321858.3合规管理 12

116588.3.1合规体系建设 12

204758.3.2合规风险识别与评估 12

180228.3.3合规措施制定与实施 12

121908.3.4合规监督与检查 12

75538.3.5合规文化建设 12

27238第九章风险管理信息系统 13

180429.1系统建设 13

57969.2系统维护 13

130309.3系统应用 13

18964第十章风险管理组织架构 14

1897410.1组织结构设计 14

740710.2部门职责划分 14

15610.3人员配置与培训 15

617第十一章风险管理文化建设 15

2942911.1风险管理理念传播 16

260111.2风险管理行为规范 16

2712511.3风险管理激励机制 16

31363第十二章风险管理评估与改进 17

626212.1风险管理评估方法 17

2904812.2风险管理改进措施 17

1045112.3风险管理评估与改进流程 18

第一章风险管理概述

1.1风险管理概念

风险管理（RiskManagement）是指组织或个人在识别、评估、控制和应对风险过程中所采取的一系列策略和措施。它涉及对风险的识别、分析、评估以及制定相应的应对策略，旨在降低风险的可能性和影响，保证组织或个人目标的顺利实现。

风险管理的核心内容包括风险识别、风险评估、风险应对、风险监控和风险沟通。风险识别是指发觉和确定可能影响组织或个人的潜在风险；风险评估是对识别出的风险进行定量或定性的分析，以确定风险的可能性和影响程度；风险应对是根据风险评估的结果，制定相应的风险减轻、风险转移、风险接受或风险规避等措施；风险监控是跟踪和评估风险应对措施的有效性，以保证风险在可控范围内；风险沟通则是保证风险管理信息在组织内部和外部得到有效传递。

1.2风险管理重要性

风险管理在现代社会中具有极其重要的地位。以下是风险管理重要性的几个方面：

（1）保护资产安全：通过风险管理，组织可以识别和应对潜在的威胁，保护其资产不受损失或损害。

（2）提高决策质量：风险管理为决策者提供了有关潜在风险和机会的信息，有助于制定更明智的决策。

（3）增强竞争力：有效的风险管理可以帮助组织更好地应对市场变化和不确定性，提高其在市场中的竞争力。

（4）实现目标：通过识别和应对风险，组织可以保证