业务系统与SAP系统数据核对流程.pptVIP

对账内容01承保签单保费02保费收入03预收保费04预收款项05手续费支出06赔款支出07实收保费08应收保费09计划财务部2004年11月18日业务系统与SAP系统数据

核对流程目录第一部分：系统情况介绍第二部分：数据核对流程第三部分：报表使用的建议系统数据的现状：业务系统与财务系统独立核算，长期以来采用手工对账。新业务系统上线以来，由于报表系统的不稳定，用户限制，功能不完善，给对账工作造成困难。导致大部分机构数据没有核对一致。台账总数据核对清理工作刻不容缓。数据核对的意义：业务系统与SAP财务系统的数据核对，是数据真实性的要求；是年终决算工作的要求；是两个系统无缝对接的要求；是分险种核算，执行总公司全面预算管理的要求。数据核对的工具：财务报表系统是两个系统数据核对的工具，目前开发的报表包括：SAP接口报表、财务报表（正在使用）和财务静态数据报表（测试中）。本PPT的说明：此数据核对流程是按目前保费收入确认原则（按年确认），借助现有的财务报表（正式使用）进行编写。随着保费收入确认原则变更（按月）和报表系统的新增和修改完善，对账流程也将有所变更。第一部分系统情况介绍系统情况介绍数据核对流程报表使用的建议目录对账要求一、?总体要求：分机构核对，分险种核对，每天对账，月末核对并做出对照表二、?对账方法：新业务系统查询数据与报表分析系统报表数据与SAP总账系统数据三者核对三、?对账内容：承保签单保费、保费收入、预收保费、预收款项、手续费支出、赔款支出（预付赔款）、应收保费、实收保费四、具体要求：按华保计函【2004】057号关于使用报表系统对账的紧急通知要求，每个机构每天核对，并及时反馈问题和建议，完善报表工具。五、报表取数来源于业务系统，为确保报表数据的准确性，日常操作必须要求：（1）在业务系统财务模块每天及时确认全部签单保费数据；（2）严格按保费收入确认规则在SAP及时进行账务处理；（3）业务系统的冲销操作会改变业务单状态及确认日期，进而动态改变月度报表数据，给对账造成困难，因此要业务系统尽量少用或不用冲销操作。对账内容1承保签单保费2保费收入3预收保费4预收款项5手续费支出6赔款支出7实收保费8应收保费9承保签单保费（1/3)公式：新业务系统承保模块承保签单保费＝新业务系统财务模块保费未确认应收-未确认应付＝报表分析系统的公共清单--签单日结清单说明：1、等式建立在每天核对的基础上，在每天全额确认昨天所有签单数据，在实收确认之前，才有“承保模块承保签单数据＝财务模块保费未确认应收-未确认应付”2、月末核对时只能做到“业务系统承保模块的签单保费=签单日结清单的报表”3、月末核对时“签单日结清单的报表”=业务系统保费子模块未确认应收-未确认应付（提交日期在当月）+已确认应收-已确认应付（提交日期在当月）+保费子模块实收-实付（提交日期在当月））概念：承保签单保费指业务系统承保模块所有出单的保单、批单承保签单保费（2/3)业务系统：收付-保费-应收应付(日期类型：提交日期，确认类型：未确认）注意事项：1、财务提交日期与承保出单日期一致；2、批退，退保、注销的保单在收付属性应付中查询；3、在业务系统每天确认昨日出单的签单数据（应操作在业务系统所有操作之前）承保签单保费（3/3)注意事项：1、统计单位与新业务系统所选机构相同；2、产品大类产品范围与新业务系统相同；3、统计日期与新业务系统承保模块的出单日期、财务收付模块的提交日期一致报表分析系统:签单日结清单(统计日期等于业务系统出单日期）对账内容01承保签单保费02保费收入03预收保费04预收款项05手续费支出06赔款支出07实收保费08应收保费09保费收入（1/3)公式一：核算和考核上的保费收入（保险起期在以前年度和本年度）业务系统保费子模块确认的应收-应付保费（确认日期在当月，保险起期小于等于本年最后一天）+业务系统确认的实收-实付保费（确认日期在当月，保险起期小于等于本年最后一天）＝报表分析系统保费收入确认清单（统计日期在当月，保险起期小于等于本年最后一天）＝SAP的保费收入科目当月确认数公式二：业务系统按应收应付确认按钮确认的保费收入（不考虑保险起期）业务系统保费子模块已确认应收-已确认应付（确认日期在当月）+保费子模块实收-实付（确认日期在当月）=报表系统保费收入确认清单（保险起期上下限选宽）[=签单保费（及时全部确认所有签单保费数据情况下）]注意：保费实收实付TAB页时日期类型暂无“确认日期”，这里的确认日期=该