银行客户经理培训心得(7篇).pdfVIP

银行客户经理培训心得(7篇)

银行客户经理培训心得1

为期两个月的暑期实习已经结束了，在这两个月中，不管是在

学问上，还是在感情上，我都收获良多。

我这次的实习地点是在xxx，我的实习岗位是对公客户经理助

理，我的工作内容主要是帮助对公客户经理的日常工作。银行对公客

户经理是指具备相应任职资格和力量,从事银行对公客户关系管理、

营销方案策划与实施，为行政企事业单位、同业等客户供应存款、支

付结算、代收代付等金融服务的营销人员。客户对信贷、结算、理财

等方面的多种需求导致了客户经理所要把握的营销手段和职业技能

的多样性、综合性。客户经理要做好经济、金融、财务、法律、税收、

市场营销、公关、心理等多方面的学问储备才能做好客户管理和服务

工作。而我作为对公客户经理助理，帮助对公客户经理的日常工作，

就必需要了解和熟识对公客户经理的基本业务技能，才能在他需要我

的帮助的时候有力量帮助他。

对公客户经理的主要职责有以下几点：公司类客户的营销(包

括公司存款、贷款、其他金融需求的营销管理工作);负责为客户供应

存款、贷款、国际结算、代收代付等产品和服务,推动与客户与各项

业务上的深度合作;依据银行进展战略,培育优质客户及开拓新客户,

确保完成银行安排的各项业务经营指标;撰写授信报告及定期审查客

户之授信条件,以保证信贷素养;负责开展与母公司对口部门和各分

支机构的业务联开工作。我的导师主要的业务是在“全程通”那一块，

第1页

全程通汽车工程机械金融是指以汽车制造商、工程机械制造商为行业

核心客户，通过分析汽车、工程机械行业供应链上选购、生产、销售

及消费等环节特点，依据其资金、票据、结算、货物等流向，集成行

业链上供应商、制造商、经销商、终端用户等不同客户的金融需求，

供应的一体化、全方位的集成式的产品组合，包括贷款、法透、银票、

保理、信誉证等不同产品。我作为实习生，主要就是在客户每返还了

一笔贷款的时候把他们当时质押在银行的汽车合格证寄送给他们。另

外，在启用了他们的综合授信后，在他们的综合授信项下，每次他们

需要开银行承兑汇票的时候，预备好材料，去分行给他们开票。有时

候我还给一些公司做询证询证函的工作和给公司高层开白金信誉卡。

除了前期的启用和开票工作外，我也帮助客户经理做一些后期

的工作，比方，录入新的公司的基本资料，录入公司的财务报表，给

已授信的公司做全面风险检查，给未授信的公司做授信调查报告，等

等。在帮助我的导师做这些事情的时候，我不仅稳固了我在学校学习

到的财务学问和管理学问，还学习到了一些在学校学不到的学问，知

道了怎样在现行经济的状况下分析一个公司的经营力量、管理力量、

财务力量等各项指标，也了解了怎样去防范公司风险，削减银行不良

贷款。新客户是需要营销的，你坐在那儿等是等不到的，所以客户

经理常常需要外出营销客户。作为对公客户经理助理，我有幸也参加

到了这个流程。首先，我们要对这个公司有一个全面的了解，比方,

这个公司的主营业务，行业优势，他所处的行业地位，他的经营状况，

他的上下游企业经营状况，他的议价力量，他的财务状况，等等。而

第2页

这个了解来源于网上的资料和自己的实地考察，在公司的实习考察过

程中，我们来衡量这个公司是否符合我们银行的行业投向，是否可以

作为银行客户来进展。在确定可以进展这个客户之后，我们就要与这

个公司的高层联系，商讨合作意愿与合作方案。在这个过程中，客户

经理的沟通力量就表达出它的重要性了，沟通的好，银行就可以在这

次合作中获得更大的利润，沟通的不好，可能就合作不胜利，失去这

个客户。在确定好合作方案之后，客户经理就回到银行，先把公司资

料录入系统，然后撰写授信报告上分行的预审会和信审会，在过了分

行的预审会和信审会后，这个公司的综合授信就可以确定下来了，这

个公司也就成了客户经理的客户。在外出学习的过程中，我学到了很

多与客户

相处和谈判的学问，加深了对光大银行产品的了解，稳固了产

品学问，也大大的增长了见识。

作为一名始终生活在高校校内的同学，这次实习无疑成为了我

踏入社会前的一个平台，为我今后踏入社会奠定了基础。首先，我觉

得在学校和单位的很大一个不同就是进入社会以后必需要有很强的

责任心和扎实仔细的工作看法。在工作岗位上，我们必需要有剧烈的

责任感，要对自己的岗位