【大学课件】风险与风险管理.pptVIP

*******************风险与风险管理风险管理是现代社会必不可少的环节。有效管理风险，可以提高效率，降低损失。by引言风险与风险管理是现代社会中不可或缺的一部分。在复杂多变的商业环境中，风险无处不在，影响着企业运营、投资决策和个人生活。深入了解风险的概念、特点、识别、分析和管理，对于个人和组织都至关重要。风险的概念不确定性风险意味着未来结果的不确定性，可能带来损失或收益。可能发生的事件及其结果都是未知的，无法完全预测。可能性风险事件发生的可能性，称为概率，用来衡量风险发生的可能性大小。概率越高，风险事件发生的可能性越大。影响风险事件带来的后果，称为影响，通常用损失或收益来衡量。影响越大，风险事件带来的损失或收益就越大。主观性风险是主观的，不同的人对同一风险事件的看法和评估可能不同，取决于个人经验、认知和风险偏好。风险的特点客观性风险是客观存在的，它与人的主观意识无关。不确定性风险的发生具有不确定性，无法准确预测其发生的时间、地点和程度。可能性风险发生的可能性是有限的，但并非完全不可能发生。损失性风险一旦发生，就会造成一定的损失，损失的程度可能很大，也可能很小。风险分类财务风险资金周转投资回报货币波动运营风险生产效率供应链稳定安全事故法律风险合规性诉讼风险知识产权技术风险信息安全系统故障数据泄露风险的识别资料收集收集相关资料，包括历史数据、行业信息、专家意见等。信息分析对收集到的资料进行分析，识别潜在的风险因素。风险清单将识别出的风险因素列入风险清单，并对其进行描述和分类。专家评估邀请相关专家对风险清单进行评估，确认风险的可能性和影响程度。定性风险分析1风险识别识别潜在风险2风险描述描述风险特征3风险评估评估风险等级4风险应对制定应对策略定性风险分析是一种主观评估风险的方法，通过专家经验和判断，进行风险识别、描述、评估和应对。定性分析侧重于风险的性质和影响，而不是具体的数值计算。定量风险分析1概率分析评估事件发生的可能性，使用概率分布模型，如正态分布、泊松分布等。2影响分析分析事件发生带来的影响，包括经济损失、时间延误、声誉受损等。3风险量化将风险概率和影响结合起来，量化风险的大小，方便比较和排序。风险评估1风险评估评估风险可能性、影响2风险分析识别、评估风险3风险识别确定潜在风险风险评估是识别、分析和评估潜在风险的过程，目的是确定风险对企业目标的影响。风险投资决策11.风险评估评估项目风险水平和可能影响项目成功因素。22.收益预期预计投资项目带来的潜在收益，包括财务回报和非财务回报。33.风险承受能力分析投资者对风险的承受能力，选择与其风险偏好相符的项目。44.投资决策综合考虑风险、收益和承受能力，做出是否投资的最终决策。风险规避策略定义风险规避策略是指通过采取措施完全避免或消除风险，以降低风险发生的可能性或风险带来的损失程度。例如，如果一家公司担心市场波动会影响其利润，它可以通过规避投资于波动性高的市场来规避风险。优势风险规避策略可以有效地降低风险，因为它完全避免了风险发生的可能性。然而，这种策略也可能导致机会成本，因为公司可能错过了其他潜在的利润机会。应用风险规避策略通常适用于高风险和高影响的风险，例如自然灾害或重大安全事故。例如，一家公司可以购买保险来规避火灾或地震造成的损失。示例一家建筑公司正在开发一个新项目，他们担心项目延期会造成损失。他们可以采取措施来降低项目延期的可能性，例如，使用经验丰富的工程师和项目经理，并严格控制进度。风险转移策略保险将风险转嫁给保险公司，通过支付保费，在风险发生时获得赔偿。并购将风险高的业务或资产出售给其他企业，将风险转移。合同转包将项目的风险转移给承包商，由承包商承担责任。担保通过第三方担保，将风险转移给担保人，由担保人承担责任。风险分担策略共同承担将风险与其他方共同承担，例如与保险公司共同承担保险责任。合同分担通过合同将部分风险转移给其他方，例如供应商承担产品质量风险。金融工具使用金融工具分担风险，例如购买期权来降低股价下跌的风险。风险接受策略11.风险评估首先，需要对风险进行评估，以确定风险的严重程度。22.风险承受能力企业需要评估自身对风险的承受能力，即企业能够承受多大的风险损失。33.决策如果风险的严重程度小于企业的风险承受能力，则企业可以接受该风险，无需采取任何措施。44.监控即使企业接受了风险，也需要持续监控风险，并根据情况调整策略。风险