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保险核保岗位周工作计划

一、周工作目标设定

A.确定本周的主要任务

本周的主要任务是完成至少5份保单的核保工作，并对其中3份进行风险评估和定价。此外，还需要准备一份关于新产品开发的报告，以及与销售部门协调，确保新产品能够顺利上市。

B.设定具体可量化的目标

完成5份保单的核保工作，包括2份高风险保单和3份中低风险保单。

对每份保单进行风险评估，确保所有高风险保单的风险等级不超过10%。

为新产品定价，确保定价策略符合市场趋势，且利润率不低于10%。

准备新产品报告，内容需涵盖产品特点、市场需求分析和竞争分析。

协调销售部门，确保新产品能够在预定时间内完成上市准备工作。

C.制定时间表和截止日期

周一至周五每天分配至少1小时用于核保工作，周末可用于处理紧急情况或进行市场调研。

每周五下午前提交新产品报告，以便在下周会议上进行讨论和修改。

高风险保单的评估和定价应在每个星期五之前完成，以确保不会影响到下一周的工作安排。

新产品上市准备工作应在下月初开始，并确保在下月第一周完成所有必要的市场推广活动。

二、日常工作流程

A.核保工作清单

周一：审核上周提交的所有保单资料，更新客户信息数据库，完成高风险保单的风险评估和定价。

周二：处理客户的追加保险申请，包括重新评估现有保单的条件和调整保费。

周三：审查竞争对手的产品报价，更新内部定价模型，准备针对新产品的定价策略。

周四：与销售部门协调，了解客户需求，准备新产品的市场推广材料。

周五：完成高风险保单的风险评估和定价，准备新产品上市所需的所有文件。

B.风险评估流程

使用公司提供的风险管理软件进行初步风险评估，确定保单的潜在风险。

根据评估结果，对高风险保单进行详细分析，包括历史索赔数据、客户信用记录等。

结合市场动态和行业趋势，更新风险评估模型，确保评估结果的准确性。

C.定价策略制定

根据风险评估的结果，调整保费结构，确保定价既公平又具有竞争力。

考虑成本、利润边际和市场竞争状况，制定合理的保费定价策略。

定期与客户沟通，收集反馈意见，根据客户需求调整价格策略。

D.新产品上市准备

收集市场数据，分析潜在客户的需求和偏好。

设计新产品的宣传材料，包括广告文案、宣传册页和在线营销素材。

准备销售培训材料，确保销售人员熟悉新产品的特点和销售技巧。

安排新产品的试销活动，收集市场反馈，优化产品特性。

三、特殊任务或项目

A.高风险保单处理

本周内完成对5份高风险保单的风险评估，确保所有高风险保单的风险等级不超过10%。例如，对于一份涉及自然灾害的保单，需要进行详细的损失概率分析，并根据最新的保险统计数据调整保额。

对3份高风险保单进行定价，确保定价策略符合市场趋势，且利润率不低于10%。以一份涉及重大疾病保障的保单为例，通过对比其他类似产品的费率和赔付记录，计算出合适的保费水平。

B.新产品市场调研

收集和分析市场上类似保险产品的数据，比较其优缺点，为新产品的定位和功能提供依据。例如，研究竞品的市场份额、客户满意度和理赔效率，发现市场上存在的不足，从而指导新产品的功能设计和服务改进。

C.销售协调与支持

与销售部门紧密合作，确保新产品能够顺利上市。例如，协助销售团队准备新产品的培训材料，确保销售人员对产品特点和销售策略有清晰的认识。同时，监控新产品的销售进度，及时发现并解决可能出现的问题。

保险核保岗位周工作计划（1）

一、目标与原则

明确目标：本周的目标是完成对新客户的初步风险评估，确保所有提交的核保申请都符合公司政策和流程要求。

遵循原则：核保工作应遵循公正、客观的原则，确保所有决策基于充分的风险评估和数据分析。

二、具体工作内容

1.风险评估

新客户审核：对提交的新客户资料进行全面审查，包括财务状况、信用记录、历史交易数据等，以确定其是否符合保险产品的要求。

现有客户复核：对已有的客户进行定期风险评估，检查其保险需求的变化，以及任何可能影响其未来风险的因素。

2.数据分析

历史数据回顾：分析过去一段时间内的数据，识别出高风险或低风险的客户群体，为未来的风险管理提供依据。

市场趋势分析：关注行业动态和市场变化，以便及时调整核保策略和产品定位。

3.文档整理与更新

核保资料准备：整理并更新核保所需的各类文档，如财务报表、信用报告等，确保信息的准确性和完整性。

系统更新维护：定期检查核保系统的运行状态，确保系统能够高效地处理核保任务，同时及时修复发现的任何问题。

4.沟通协调

内部沟通：与销售部门、客户服务部门等其他相关部门保持密切沟通，确保信息的准确传递和问题的及时解决。

外部联系：与客户保持良好的关系，解答他们的疑问，收集反馈，并根据需要调整服务策略。

三、时间安排

1.风险评估

第1天上午：完成新客户的初步审核，准备必要的文件和数据。

第1天下