中欧班列“齐鲁号”跨境物流供应链金融模式研究.pdfVIP

中文摘要

伴随着改革开放后中小企业在我国喷涌而出，中小企业在促进就业、增加税

收、技术创新等方面发挥重要的作用，但是中小企业普遍存在规模较小，不能提

供有效的抵质押担保，信用水平较低，很难从银行获得融资。供应链金融应运而

生，供应链金融通过将供应链上的资金流、物流、信息流整合起来实现“三流合

一”，减小供应链各参与主体之间的信息不对称，增强供应链整体实力与抗风险

能力，实现共赢。物流企业作为供应链上的关键环节，不仅拥有大量的交易信息，

还控制着实际物流，具备开展供应链金融业务得天独厚的优势，因此物流企业主

导下的供应链金融模式开始逐渐登上舞台中央。

本文是以齐鲁号中欧班列的“班列+供应链金融”模式为例展开研究，“齐

鲁号”作为“一带一路”上的一颗明珠，对于实现国内国外经济双循环、国际贸

易主体结构的优化具有战略意义。“齐鲁号”通过创新“班列+供应链金融”模

式提供的“一单制”、“跨境快贷-运费贷”、“齐鲁号-浦银经营贷”、“齐鲁

号-链e贷”、“齐鲁号数字化综合服务平台”、“齐鲁号+跨境电商+供应链金

融”等一揽子供应链金融产品为外贸企业提供融资，成功解决了搭乘“齐鲁号”

的外贸企业融资难、融资贵、融资繁的难题，实现了“齐鲁号”、外贸企业与金

融机构的多赢。并且对各参与主体的实施效应研究发现，上下游的中小企业融资

约束得到缓解、融资成本具有显著优势，银行可以获得贷款收益和增加客户粘性，

“齐鲁号”自身实现业务增长，供应链整体实现协同效应。然后在指出“班列+

供应链金融”面临风险以及给出相应风险防范对策。最后文章得出结论并做出展

望，“班列+供应链金融”切实降低下中小企业的融资成本、提升了供应链的运

转效率与整体实力，通过创新“班列+供应链金融”模式为中小企业提供新的融

资方式，提高资金需求方与供给方的匹配度与资金使用效率。本文基于齐鲁号“班

列+供应链金融”的案例分析，希望为跨境物流企业开展供应链金融业务提供一

定参考，为将来研究跨境物流供应链金融方面的学者做基础的铺垫，也为完善供

应链金融案例做出贡献。

关键词：跨境物流供应链金融；齐鲁号；外贸中小企业

Abstract

Smallandmedium-sizedenterprisesplayanimportantrolein

promotingemployment,increasingtaxrevenue,anddrivingtechnological

innovation.However,theseenterprisesoftenfacechallengesduetotheir

smallscale,inabilitytoprovideeffectivecollateralorguarantees,and

lowercreditratings,makingitdifficultforthemtoobtainfinancingfrom

banks.Inresponsetothissituation,supplychainfinancehasemerged.

Supplychainfinanceintegratestheflowoffunds,logistics,and

informationalongthesupplychain,achievingtheconvergenceofthe

threeflowsandreducinginformationasymmetryamongthe

participantsinthesupplychain.Itenhancestheoverallstrengthandrisk

resistanceofthesupplychain,leadingtomutualbenefits.Logistics

companies,asakeylinkinthesupplychain,possessawealthof

transactioninformationandcontroltheactuallogisticsoperations.They

haveuniqueadvantagesinconductingsupplychainfinancebusin