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勤勉尽责做好反洗钱工作

公司内控合规部

2018.11.23

;反洗钱概念;反洗钱概念——;A;反洗钱法律;B;大额交易的判定标准;大额交易报送时效;可疑交易的判定标准;可疑交易报告管理——;1.11由保险代理人代付保费，但无法说明资金来源；

1.12法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非交费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的；

1.13法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付；

1.14通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的；

1.15与洗钱高风险国家和地区有业务联系的；

1.16没有合理的原因，投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的；

1.17公司给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人；或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人。

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;;(五)重新客户身份识别;;;二、客户身份资料和交易记录保存;;1;;公司;各部门

职责与分工;反洗钱组织组织体系——;;

1．根据国家反洗钱法律法规的变化及总公司要求，修改和调整相关制度及工作流程，确保有效开展反洗钱各项工作；

2.指导、开展客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存；

3．指导、开展可疑交易及大额交易信息的系统操作及人工识别、分析、筛选、审核及报送等相关工作

4．根据客户风险等级划分情况，开展不同风险客户的识别工作和客户资料收集工作；并对高风险客户进行重点监控工作；

5.分公司及各机构运营部门负责大额交易和可疑交易的识别、分析和报告工作。;

1．组织开展对本渠道工作人员及销售人员反洗钱专业知识的培训；

2．组织编写本渠道反洗钱培训教材；

3．本渠道业务中应履行和其他反洗钱相关工作;（三）多元部;

5.组织编写本部门所负责渠道业务的反洗钱培训教材；

6.负责依据总公司要求签订兼业代理协议中反洗钱条款。反洗钱条款应明确双方在客户身份识别方面的职责及采取的客户身份识别的具体措施；

7.本部门所负责渠道业务中应履行的其他反洗钱相关工作。

;反洗钱各部门职责——;反洗钱各部门职责——;反洗钱工作需履行的义务