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其身正，不令而行；其身不正，虽令不从。——《论语》

2022年反洗钱考试试题库及答案

2022年反洗钱考试题库及答案

一、判断题

1.2022年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括

赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公证人、

其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。

（正确）

4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的

各个环节。（正确）

6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱

风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等

方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定

和采取措施的过程。（正确）

11.疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（正确）

其身正，不令而行；其身不正，虽令不从。——《论语》

13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形

式。（正确）

17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供

有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向XXX和

XXX当地分支机构报告可疑行为。（正确）

19.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职

责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院

有关部门、机构应当提供。（正确）

21.2022年2月，金融行动特别工作组全会通过了《打击

洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次

将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。

22.错误，保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属

性所形成的风险以及产品和服务所带来的风险。

23.错误，金融机构与客户的业务关系存续期间，每一次

客户交易时金融机构都必须重新识别客户的身份。

其身正，不令而行；其身不正，虽令不从。——《论语》

24.错误，金融机构应定期对反洗钱制度的有效性进行回

顾与评估。

25.错误，洗钱行为不仅是一种违法行为，而且洗钱行为

的金额并不是决定其社会危害性大小的唯一因素。

26.保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗

钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。

27.正确，XXX作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务

院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。

28.删除，因为这是错误的。

29.错误，客户身份识别的完整流程包括了解、核对、记

录三个环节。

其身正，不令而行；其身不正，虽令不从。——《论语》

30.正确，客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的

客户提供服务或与其进行交易，并且不得为匿名或假名客户建

立业务关系。

31.正确，金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所

有成员的一致同意。

32.错误，为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，

应采取动态、变化的管理方式。

33.正确，我国实施客户身份识别制度的目的是为义务主

体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管

部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及

相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。

34.正确，与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为

方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。

35.错误，反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内部控