原创力文档- 1、本文档共8页，可阅读全部内容。
- 2、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 5、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 6、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 7、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 8、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
百川东到海，何时复西归?少壮不努力，老大徒伤悲。——汉乐府
风险评估管理制度
第一章总则
第一条为加强大洼恒丰村镇银行风险管理，及时识别、系
统分析经营活动中与实现内部控制目标相关的风险，合理确定
风险承受度和风险应对策略，根据有关法律法规和《企业内部
控制基本规范》等的有关规定，结合我行实际情况，制订本制
度。
第二条本制度所称风险是指我行经营活动中与我行实现
内部控制目标相关的风险，包括信息风险、财务风险、市场风
险、运营风险和法律风险等。
本制度所称风险评估是指通过对基于事实的信息进行分
析，就如何处理特定风险以及如何选择风险应对策略进行科学
决策。
第二章组织机构及职责
第三条各部门为我行风险评估管理工作的责任机构，具体
职责：
(一）对我行经营活动中的风险进行识别；
(二)对识别的风险进行评估，辨识评估出风险等级并将
中、高风险以书面形式上报我行管理层，上报内容应包括：风
险发生地、发生原因、可能造成的损失和影响、拟采取的应对
措施等。
(三)执行审批后的风险应对预案，并及时反馈风险的应
对、解决结果；
1
百川东到海，何时复西归?少壮不努力，老大徒伤悲。——汉乐府
(四)对识别的风险进行监控，发生变化时重新评估，并根
据新辨识评估的风险等级进行相应的处理；
(五)年中、年度对风险评估管理工作进行总结。
第四条我行企划部门为我行风险评估管理工作的组织机
构，具体职责：
（一）负责制定我行的风险评估方案；
（二）负责组建风险评估工作小组；
（三）负责审核风险清单、应对预案；
（四）拟定我行风险评估报告，上报我行管理层。
（五）负责建立经营环境监控体系，切实监控并记录内、
外部经营环境和条件的变化，以修正风险识别与评估。
（六）负责建立风险预警指标体系，要求各具体部门定期
提供数据，进行指标分析；对于超过风险预警值的指标，应确
定相应的整改措施。
第五条财务部门的风险评估
（一）负责建立流程识别和应对会计法规、准则、制度的
变化，评估对会计信息的影响。
（二）负责建立沟通渠道和流程参与我行业务操作流程的
变化，评估对会计核算的影响。
第六条我行管理层主要职责为：
（一）审定我行各部门风险管理工作职责；
（二）批准风险应对预案；
（三）研究、确定我行重大风险事项及应对预案；
（四）审定内部审计部门提交的我行风险管理方面的报告，
并报董事会审议。
2
百川东到海，何时复西归?少壮不努力，老大徒伤悲。——汉乐府
第七条董事会负责审议我行管理层提交的我行风险评估
报告报告，批准风险管理其他重大事项。
第三章风险评估的频率
第八条风险评估每年至少进行一次，并根据实际需要增加
评估的频率。
第九条当出现下述情况时，应考虑重新进行风险评估：
（一）企业经营
文档评论（0）