广西北部湾银行理财资产管理系统项目需求说明.pdfVIP

人人好公，则天下太平；人人营私，则天下大乱。——刘鹗

附件1：

广西北部湾银行理财资产管理系统

项目需求说明

一、项目背景

随着利率市场化的实质性推进以及监管框架的完善，国

内资产管理业务将越来越呈现其本原特色，即商业银行作为

专业投资管理人，为各类投资者设计符合其需求的金融产

品，并通过在各类金融市场上的专业化运作满足投资者风险

收益管理需要的专业化经营活动。理财资产管理业务已经成

为银行重要的收入和利润来源之一，随着资产业务规模的不

断增长，为应对越来越复杂的市场风险、信用风险、操作风

险以及合规风险等，为改变现有手工设计、手工台账的管理

格局以及风险监控指标缺失、监控力度不到位的现状，提高

我行理财信息报送效率，实现各类理财产品产品设计、产品

发行、资产管理、投资交易、产品兑付的全流程电子化、标

准化管理，提高我行理财业务管理水平，达到银监[2014]35

号文“银行应建立独立的理财业务管理信息系统”要求。

二、总体要求及目标

理财资产管理系统以资产管理业务为核心，围绕着理财

产品管理、交易管理、风险管理、投组管理等关注重点而架

构，在系统数据结构设计方面考虑未来其他系统数据接入的

兼容性，使系统功能具备不断扩充的可能。该项目实施后，

系统架构应能够满足今后一段时间内系统进一步扩充与发

展的需要。

（一）实现理财业务全生命管理服务体系，可实现理财

产品从规划、辅助设计、发行、投资运作、限额管理、估值

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核算、清算、记账、对账等理财产品全生命周期管理，在提

升银行综合实力的基础上，逐步提高理财资金投资管理能

力。

（二）建立高效、专业的流程化管理模式。改变目前纸

质流转，人工控制和审批的模式，建立高效专业的流程化管

理模式，在有效分工的基础上整合内部资源，实现风险可控，

决策高效。

（三）建立涵盖前中后台的综合业务系统。实现资金流、

资产流、信息流的电子化管理，实现前台交易、中台风控、

后台核算的无缝对接。

（四）全面的风险管理体系。以市场风险、信用风险、

流动性风险、操作风险为核心，建立覆盖全业务流程的风险

控制和风险分析体系，响应银监会的风险监管要求，提升银

行核心竞争力。

（五）多维度绩效分析管理。支持对交易员、委外管理

人和投资组合的绩效评估与考核，实现绩效归因分析，在满

足监管要求、风险可控的前提下，建立科学、可衡量的绩效

管理体制。

三、设计原则

（一）科学性：充分利用成熟先进的科技手段和科学方

法，进行工程组织与管理、系统规划与设计、需求提出与论

证，逐步实现电子银行业务的全面发展；

（二）先进性：高起点规划，高标准建设，高水平管理。

充分把握银行业在业务上的发展趋势，满足系统上线后3年

的发展要求；

（三）系统性：系统规划各种资源和网络应用，最大限

度地实现各种信息资源的充分共享、分类分期实现与各种业

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务系统的无缝对接；