2024年银行案件风险排查情况报告 .pdfVIP

去留无意，闲看庭前花开花落；宠辱不惊，漫随天外云卷云舒。——《幽窗小记》

2024年银行案件风险排查情况报告

银行案件风险排查情况报告1

按照《XX市银监分局办公室转发监会办公厅关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》

的要求，我行高度重视，迅速组织我行风险管理部、业务部等科室研究制定符合我行实际情况的

风险排查方案，并且严格按照方案进行非法集资排查工作。

一、工作准备

为做好此次非法集资风险专项排查，我行做出以下部署：一是明确组织分工，成立了以xx

为组长的非法集资风险专项排查领导小组，实行“一把手”负责制，层层落实排查责任和任务；

二是在内容上排查员工利用职务之便，参与或实施民间借贷或非法集资活动，尤其是对重点业务

部门和每位员工行为进行深入细致排查。

二、工作方法

在工作方法上提出进一步排查工作要求：

一是加强组织领导；

二是强化协作配合；

三是注重宣传教育；

四是发现风险案件及时处置移交。

三、专项排查过程

20xx年4月26日至20xx年5月9日，我行非法集资风险专项排查领导小组先后对总行

及四家分支机构及全行78名员工进行了摸底排查，此次排查对各支行、各部门在此次活动的职

责做了具体分工，风险管理部门主要负责本行辖内、本部门员工涉嫌参与或实施非法集资、民间

借贷等异常行为的风险排查工作；业务管理部门则主要负责各自业务和管理领域的风险隐患排查，

重点排查账户管理、储蓄业务、自主支付类贷款、资金营运等业务是否遵守各项业务操作规程等

第1页共8页

去留无意，闲看庭前花开花落；宠辱不惊，漫随天外云卷云舒。——《幽窗小记》

制度，是否存在员工涉嫌参与非法集资活动等情况；风险管理部门负责根据排查情况，分析我分

行经营管理中存在的风险隐患，及时提示、跟踪相关风险情况。

在具体操作中：

一方面，我行要求各支行、各部门组织查询辖内每名员工的个人信用报告；安排专人对员工

个人信用报告进行分析，及时了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进行授信审

批查询或担保查询等可疑情况；同时也让员工定期了解自己的征信记录，珍惜自己的个人信用。

我行还组织员工填写非法集资风险排查情况表，对照自查是否存在参与非法集资、误入非法集资

陷阱的情况，以实际行动保护自己、提醒自己远离非法集资。

另一方面，在信贷业务排查中，重点对贷款金额、授信额度、贷款利率、期限、还款方式、

贷款用途等内容进行审查，通过严格核查，未发现我行信贷从业人员与客户存在资金拆借、内外

勾结、骗取信贷资金等现象。未发现我行员工或相关业务部门在此次专项非法集资排查中，有涉

及社会融资行为。但是为了防范潜在的非法集资风险，根据通知精神，我行利用周一晚上例行学

习时间在全行范围内组织员工进行了非法集资相关知识和案例的教育学习，通过学习我行员工提

高了对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性。

银行案件风险排查情况报告2

一、制度建设

自农商银行改制以来，办公室根据岗位职责，结合上级文件，对原有制度逐项进行认真梳理，

全面清理、修订、补充完善各项制度，制定清晰明确的操作流程。

存在问题：某些制度，在总行层面已经相对细化，具有较强的可行性，但各个支行依然盲目

进行制度重建，仅重述总行相关规章，不仅徒增内部制度数量，也对相关执行人员的工作造成困

扰。

根据工作实际，原《xx农商银行许可证管理办法》已修订为《xx农商银行xx管理办法》，