T CATIS 013—2023 商业保理公司全面风险管理规范.pdfVIP

ICS03.060

CCSA10

团体标准

T/CATIS013—2023

商业保理公司全面风险管理规范

SpecificationofComprehensiveRiskManagementforCommercial

FactoringCompanies

2023-11-30发布2023-12-01实施

中国服务贸易协会发布

T/CATIS013—2023

目次

前  言3

引  言4

1范围5

2规范性引用文件5

3术语与定义5

3.1战略风险5

3.2财务及流动性风险5

3.3市场风险5

3.4法律风险5

3.5信用风险5

3.6合规风险6

3.7操作风险6

3.8信息系统安全风险6

4全面风险管理体系原则6

4.1体系化原则6

4.2多维度原则6

4.3全员参与原则6

4.4预防为主原则6

4.5持续监督与改进原则6

5公司治理风险防范7

5.1风险管理文化建设7

5.2合理安排发展战略与风险管理策略7

5.3构建合理的组织架构7

5.4董事和高级管理人员的资格审查7

5.5给予商业保理公司经营的独立性，保留重大事项的审批权限7

5.6定期监督7

5.7加强党的领导，健全议事规则7

6全面风险管理体系构建模型、方法与策略7

6.1商业保理公司全面风险管理的对象范畴7

6.2全面风险管理体系构建模型与方法8

6.3商业保理公司全面风险体系建设策略8

7风险信息收集、风险评估与处置9

1

T/CATIS013—2023

7.1风险管理初始信息收集9

7.2风险评估与处置11

8全面风险管理体系的构建11

8.1全面风险管理体系框架11

8.2组织架构体系建设12

8.3管理与控制体系建设13

9保理业务风险管理机制14

9.1防范业务风险14

9.2建立“三道防线”业务安全防范机制14

9.3建立业务风险基础管控机制14

9.4反欺诈16

9.5主体评级与授信额度16

9.6保前评审16

9.7保中审查17

9.8风险审查17

9.9保后管理和风险预警17

9.10建立保理产品规范体系17

10其它管理环节与过程的风险管理18

10.1营销、销售、运营、财务、法律和合规等环节的风险管理18

10.2规章制度的建立18

10.3风险点识别与标示19

10.4制定风险点管控方案19

10.5分析、总结和吸取风险管理的经验教训19

11全面风险管理体系中的文件管理19

11.1文件分类19

11.2文件编制19

11.3文件的学习与留存20

12全面风险管理体系的再评价与持续改进20

12.1再评价与持续改进的意义20

12.2再评价20

12.3持续改进21

参 考 文 献22

2

T/CATIS013—2023

前  言

本文件按照GB/T1.1-2020