网点负责人练习题四.docVIP

网点负责人练习题四（及格线：60.0分）

单项选择题

1

内部欺诈风险的防备与控制中，如下哪一项是实现会计业务处理事权划分、事中控制的详细手段？（1分）

A.业务交易单

B.重要空白凭证

C.证式国债收款凭证

D.柜员权限卡

原则答案：D

2

内部欺诈风险的防备与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别平常业务工作中也许构成案件的可疑现象，其中柜面可疑业务不包括如下哪一项？（1分）

A.重要空白凭证按号码次序发售

B.开立虚假单位、个人结算账户

C.内部账户之间无附件大额款项的转入转出

D.内部账户忽然出现大额往来及不明款项长时间或多次挂账

原则答案：A

3

网点安全保卫风险的防备与控制中，针对网点员工进出现金柜台未即开即锁通勤门，导致被抢损失，应采用如下哪一项防控措施？（1分）

A.网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工，实行保安人员与当班安全员双人平常安全检查制度

B.网点负责人应配合有关部门，做好网点消防设施的平常管理、维护和保养

C.网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工，采用现场观测和调阅监控等措施，加强对人员制度执行状况的监督检查

D.网点负责人应安排专人，明确规定其负责网点安防设施的平常管理、维护和保养

原则答案：C

4

网点安全保卫风险的防备与控制中，针对网点柜员营业终了未进行防入侵报警布防，导致被盗损失，应采用如下哪一项防控措施？（1分）

A.网点负责人应组织封闭与外界相通的门体，防止或劝阻非网点人员逗留

B.网点负责人应安排专人，明确规定其负责网点安防设施的平常管理、维护和保养

C.网点负责人应配合有关部门，做好网点消防设施的平常管理、维护和保养

D.网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工，实行网点负责人与当班安全员双人平常安全检查制度

原则答案：D

5

内部欺诈风险的防备与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别平常业务工作中也许构成案件的可疑现象，如下哪一项不属于可疑现象？（1分）

A.内外账务相符

B.柜面可疑业务

C.客户投诉或信访举报反应的问题

D.员工异常行为

原则答案：A

6

银行实质性风险中，如下哪一项是指因市场价格的不利变动而使本行表内和表外业务发生损失的风险？（1分）

A.战略风险

B.国别风险

C.市场风险

D.信用风险

原则答案：C

7

银行实质性风险中，如下哪一项是指单个风险暴露或风险暴露组合也许给银行带来重大损失或导致本行风险轮廓发生实质性变化的风险？（1分）

A.信用风险

B.集中度风险

C.战略风险

D.国别风险

原则答案：B

8

内部欺诈风险的防备与控制中，银企对账应实行如下哪一项原则？（1分）

A.记账对账不分离

B.简便易行

C.人员休息，业务在岗

D.工作岗位独立，对账人员分离，多种方式并存，突出重点账户

原则答案：D

9

网点安全保卫风险的防备与控制中，针对网点的消防设施器材不到位或失效，影响火灾应急处置导致损失，应采用如下哪一项防控措施？（1分）

A.网点负责人应规定员工严格按照营业网点接受检查的规程和程序，对检查人员进行身份进行检查

B.网点负责人应组织封闭与外界相通的门体，防止或劝阻非网点人员逗留

C.网点负责人应配合有关部门，做好网点消防设施的平常管理、维护和保养

D.网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工，实行保安人员与当班安全员双人平常安全检查制度

原则答案：C

10

银行风险概述中，银行实质性风险不包括如下哪一项？（1分）

A.老龄化风险

B.流动性风险

C.集中度风险

D.声誉风险

原则答案：A

11

银行实质性风险中，如下哪一项是指战略风险？（1分）

A.因市场价格的不利变动而使本行表内和表外业务发生损失的风险

B.经营方略不合适或外部经营环境变化而导致的风险

C.因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而使本行业务发生损失的风险

D.银行因从事资产证券化业务而形成的表内外风险暴露

原则答案：B

12

网点负责人对于内部欺诈风险采用的防备措施中，定期分析查找问题应遵照如下哪一项规定？（1分）

A.每月组织召开1次防备案件或内控管理会议

B.每季组织召开1次防备案件或内控管理会议

C.每六个月组织召开1次防备案件或内控管理会议

D.每年组织召开1次防备案件或内控管理会议

原则答案：A

13

网点反洗钱工作采用的措施中，建立健全和执行客户身份识别制度不包括如下哪一项工作？（1分）

A.在与客户建立业务关系或者为客户提供