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互联网金融平台合规风险控制方案

TOC\o1-2\h\u29055第一章合规管理框架 3

231731.1合规管理体系构建 3

259851.1.1合规管理目标 3

41781.1.2合规管理原则 4

48041.1.3合规管理内容 4

41441.2合规组织架构 4

85331.2.1合规管理组织 4

190961.2.2合规管理职责 4

35571.2.3合规管理协调 4

182211.3合规管理流程 5

42141.3.1合规风险识别 5

64441.3.2合规风险评估 5

178041.3.3合规风险控制 5

205661.3.4合规培训与宣传 5

56101.3.5合规监督与考核 5

4678第二章法律法规遵守 5

310032.1法律法规梳理 5

100622.1.1法律法规体系概述 5

208232.1.2法律法规梳理内容 6

243902.2法律法规监测与更新 6

213832.2.1法律法规监测 6

56382.2.2法律法规更新 6

175252.3法律法规培训与考核 6

72512.3.1法律法规培训 7

236572.3.2法律法规考核 7

12678第三章信息安全防护 7

278433.1信息安全策略制定 7

233623.1.1制定背景 7

325943.1.2制定原则 7

50983.1.3策略内容 7

95933.2信息安全防护措施 8

198973.2.1技术措施 8

75193.2.2管理措施 8

306343.2.3法律措施 8

260463.3信息安全应对 8

231883.3.1分类 8

238223.3.2应对措施 9

6175第四章反洗钱与反恐融资 9

120604.1客户身份识别与尽职调查 9

88394.1.1客户身份识别 9

113444.1.2尽职调查 9

315554.2反洗钱与反恐融资监测 9

164334.2.1监测指标 9

143414.2.2监测流程 10

104644.3反洗钱与反恐融资报告 10

22334.3.1报告制度 10

244874.3.2报告内容 10

3681第五章资金存管与支付结算 10

252985.1资金存管制度 10

46215.1.1制度概述 10

213505.1.2存管银行选择 11

256525.1.3存管协议签署 11

116315.2支付结算合规 11

123485.2.1支付渠道选择 11

225355.2.2支付结算业务规范 11

115185.3资金流向监控 11

292485.3.1监控体系构建 11

67755.3.2异常情况处理 12

114045.3.3内部审计与合规检查 12

15888第六章产品与服务合规 12

149536.1产品合规设计 12

230766.1.1合规原则 12

16156.1.2产品合规设计要点 12

170656.2服务合规实施 13

251456.2.1服务合规原则 13

386.2.2服务合规实施要点 13

3136.3产品与服务合规评估 13

151996.3.1评估原则 13

110066.3.2评估内容 13

162226.3.3评估方法 14

24628第七章合规风险监测与评估 14

32647.1合规风险识别 14

79667.1.1目的与意义 14

42097.1.2识别方法 14

127717.1.3识别流程 14

248907.2合规风险评估 14

318437.2.1目的与意义 15

171007.2.2评估方法 15

116647.2.3评估流程 15

251447.3合规风险应对 15

62957.3.1应对策略 15

79107.3.2应对流程 15

23654第八章内部控制与审计 15

32148.1内部控制体系构建 15

297778.1.1内部控制体系概述 16

321978.1.2内部控制体系的主要内容 16

253128.1.3内部控制体系实施步骤 16