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第一节企业的资金及资金链01企业的资金02企业的生产经营过程03工业企业：生产-供应-销售04商业企业：采购-销售-库存05交通运输：发货-运输-装卸06农业种植：春种-夏管-秋收-冬藏07第一章企业的资金及资金筹集215第一节企业的资金及资金链企业的生产经营过程的耗费钱与资金的区别4资金：企业生产经营过程中各种占用和消耗的价值。3料、工、费第一章企业的资金及资金筹集01企业的资金分布（资金分布在生产经营的各个环节）02供应环节—储备资金03生产环节—生产资金04销售环节—成品资金05保管在财务室保险柜和存在银行-货币资金二、企业的资金运动二、企业的资金运动储备资金生产资金2、企业资金的运动（资金链循环往复—资金周转）货币资金第二节企业资金的来源渠道企业资金的来源渠道（资金）没钱了！咋办？123654其他企业投入资金入股（2）联营和合作经营（3）赊购非银行金融机构借款及投入资金（融资）银行借款（商业银行、信用社）第二节企业资金的来源渠道1企业资金的来源渠道（资金）2没钱了！咋办？3个人投入资金（民间个人投资）4企业自留资金（坏账准备、存货跌价准备、短期投资跌价准备）5国家投入资金（对关乎国计民生的特殊和主要产业）6第二节企业资金的来源渠道
二、企业吸收外来投资的价值确定126543外汇汇率和公允价值货币性资产投资实物投资（具有产权和处置权）劳务投资（投资者以劳务形式投资）无形资产投资（专利权、专有技术）筹资与融资的区别？123456第三节如何取得银行借款银行的内部结构和贷款种类银行的内部结构银行的种类中国人民银行（中央银行）政策性银行（中国进出口银行、别国农业发展银行）商业银行-营利为目的。信用社（城市信用社和农村信用社）邮政储蓄非银行金融机构第三节如何取得银行借款银行的内部结构和贷款种类银行的内部结构总行（负责全国）省分行（一级分行-行政事务管理）市分行（二级分行）县支行（地区银行的主管）分理处（办事处）负责对公业务储蓄所-主要负责个人业务第三节如何取得银行借款
一、银行的内部结构和贷款种类银行的贷款种类按使用期限划分短期贷款（一年以内）--用于流动资金短期需要中、长期贷款（1～5年-中期、5年以上-长期）又可称“项目贷款”01030204第三节如何取得银行借款
一、银行的内部结构和贷款种类（二）银行的贷款种类2、按贷款信用程度划分（1）信用贷款—无抵押和担保贷款（2）担保和抵押贷款①担保贷款②抵押贷款（不动产）③质押贷款（动产）（3）票据贴现贷款（借款人将持有的未到期的应收票据交付银行兑现现金）
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