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契约流程及投保单填写要求营运部

1承保流程12投保单填写要求目录5常见问题

承保流程个、经承保流程

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1承保流程及系统操作12投保单填写要求目录5常见问题

目录需要提交的投保资料其他资料的填写方法投保单项目填写说明投保单填写及递交

一、需要提交的投保资料1.投保提示书根据中国保监会要求，业务人员在产品销售过程中需要在投保人签署投保单前以书面形式向投保人提供投保提示书。并请投保人在投保提示书上签字确认，签字时间不得晚于投保单的签字时间。2.投保单3.产品说明书4.转账授权书5.医疗特约6.未成年人资料投保单又称投保书、要保书，投保人向保险人申请订立保险合同的书面要约。投保书是由保险人事先准备、具有统一格式的书据。投保人必须依其所列工程一一如实填写，以供保险人决定是否承保或以何种条件、何种费率承保。投保新型产品〔包括但不限于分红型、万能型、投资连结型产品〕，需要请客户在投保时亲自签署相应的产品说明书。如该件客户选择了首期或续期‘银行转账’付费时，要求同时提供客户亲自签名的‘银行转账授权书’；投保医疗险，需要请客户在投保时亲自签署医疗特约。如2周岁以下婴幼儿投保，需提供相应的身份识别资料，2岁以下，须提供出生证明；2—3岁〔含〕提供户口本。如客户有“问题及健康告知”异常或其他特殊告知，也需要同时提供相关病历资料及其他相关资料〔如病史问卷、外籍人士问卷、相关病历资料、体检报告、残疾证明等请一并提供。7.健康财务资料8.另行规定资料各地保监会要求，及各地监管规定要求提供的其他材料，请参照具体各分公司要求提供。

目录需要提交的投保资料其他资料的填写方法投保单项目填写说明投保单填写及递交

二、投保单填写及递交投保单填写及递交1、投保单必须完整填写，并务必用蓝、黑色墨水笔，不得使用繁体字、变形字，字迹工整、清晰，以便确保影像扫描后字迹辨认的质量保证.2、所有投保文件务必请客户亲笔签名，姓名必须与客户身份证所用姓名一致，如果有出入，以身份证为准。不识字者应在投保单相应签名处加盖左手拇指印,并由除代理人之外的第三人在指印旁亲笔签名“见证”、“证件号码”、“关系”.

二、投保单填写及递交投保单填写及递交3.投保单的重要栏目不能涂改,如果涂改，需要将投保书退回，重新填写。4、除上述项目外的填写内容发生错误须在涂改处划两道“左下右上“的斜线表示，同时必须有投保人在涂改处的亲笔签名。对内容进行更正时，不得使用涂改液，不得刮单，不得粘贴。投保单最多可涂改3处，如果超过，必须重新填写投保单。投保人、被保险人姓名身份证号险种名称、保险金额、保费问题及健康告知投、被保险人签名、签署日期

目录需要提交的投保资料其他资料的填写方法投保单项目填写说明投保单填写及递交

三、投保单工程填写说明1.姓名：请用正楷填写，不能是繁体字、草体字，且与有效证件一致。要求可清晰识别，不能引起歧义。假设为外籍人士，请填写与护照上相同的姓名。2.年龄：年龄请填写周岁。用当前年份减去被保险人出生年份，假设在签署投保单时已过当年的生日，那么得数为年龄；假设在当日未过当年生日，那么用得数减一，得出年龄。〔闰年2月29日除外〕被保险人资料

三、投保单工程填写说明3.性别、生日及证件号码：身份证号码填写为顶格填写，此工程不得缺位。如被保险人为未成年人，请填写身份证号或户口本中的身份证号码，如未申领身份证，A5、A6可为空。身份证号码分为15位和18位。校验方法为15位的号码最后一位为校验码，18位的号码是倒数第二位为校验位。偶数为女性，奇数为男性。4.婚姻状况、国籍、户籍：A7栏如实填写、A8栏〔国籍、户籍〕必须填写。户籍的填写需填写省或直辖市名称。例如：中国北京。

三、投保单工程填写说明5.身高、体重：请根据客户情况如实填写，并注意单位。6.住址/单位地址：要求城市地址必须详细填写市、区、路、号、室；农村地址必须详细填写县、镇、村、组。填写须正确；不能为空；住址的尽量留客户家中的，以便于客户效劳的回访和保证续期业务的催缴。7.单位名称，必须填写工作单位的全称。对于没有工作单位的个体工商户，此栏应填写为个体工商户。如被保险人是学生，此栏请务必填学校名称。如被保险人为“退休人员”、“待业”、“农民”等情况，此栏请填写“无”，防止空缺。

三、投保单工程填写说明8.部门/职务内容：必须详细填写个体工商户具体填写从事哪一类的个体经营“