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个人理财规划与服务方案设计

TOC\o1-2\h\u5897第1章引言 3

224311.1个人理财规划的重要性 3

33081.2服务方案设计的理念与目标 3

1614第2章理财规划基础 4

48592.1理财规划的基本原则 4

298012.2理财规划的主要内容 4

92002.3理财规划的步骤与方法 5

6998第3章家庭财务状况分析 5

242903.1家庭资产负债表 5

92023.1.1资产分类 6

160863.1.2负债分类 6

93143.1.3资产负债表编制 6

132533.2家庭现金流量表 6

239323.2.1收入分类 6

207093.2.2支出分类 6

318523.2.3现金流量表编制 7

87683.3家庭财务状况分析指标 7

19068第4章风险管理 7

30244.1风险识别与评估 7

174514.1.1风险识别 7

263054.1.2风险评估 8

66514.2风险规避与转移策略 8

300914.2.1风险规避 8

288214.2.2风险转移 8

199604.3保险规划 8

90204.3.1保险产品选择 8

41884.3.2保险组合搭配 9

8867第5章投资规划 9

157525.1投资理论及策略 9

70715.1.1投资理论基础 9

187415.1.2投资策略 9

113485.2投资工具选择 9

135715.2.1股票 9

255415.2.2债券 9

82575.2.3衍生品 9

263565.2.4基金 10

233175.2.5其他投资工具 10

122775.3投资组合构建与调整 10

163175.3.1投资组合构建原则 10

160305.3.2投资组合构建方法 10

273915.3.3投资组合调整策略 10

4030第6章退休规划 10

299616.1退休规划的重要性 10

58886.1.1应对人口老龄化 10

57036.1.2保持生活质量 11

63666.1.3实现个人价值 11

163836.2退休规划的主要指标 11

279986.2.1退休年龄 11

119506.2.2退休金需求 11

146916.2.3退休金储备 11

277796.2.4投资收益率 11

235136.3退休金的投资与管理 11

113636.3.1资产配置 11

299686.3.2风险管理 11

272276.3.3税务规划 12

250746.3.4定期评估 12

25718第7章教育金规划 12

46107.1教育金规划的意义与目标 12

223387.2教育金需求的估算 12

57067.3教育金投资策略 13

911第8章税收筹划 13

308688.1个人所得税概述 13

284718.2税收优惠政策及利用 13

96438.3税收筹划方法与技巧 14

8416第9章家庭债务管理 14

190719.1家庭债务的种类与影响 14

222999.1.1家庭债务的种类 14

172289.1.2家庭债务的影响 15

320889.2家庭债务管理策略 15

300229.2.1负债规模控制 15

300759.2.2债务结构调整 15

282419.2.3紧急备用金 15

171789.2.4定期评估与调整 15

173619.3信用管理与信用卡使用技巧 15

198839.3.1信用管理 15

124349.3.2信用卡使用技巧 15

22829第10章理财规划实施与监控 15

1314310.1理财规划方案的执行 15

437210.1.1方案执行前的准备工作 15

1500510.1.2按照规划进行资产配置 16

805310.1.3投资产品的选择与购买 16

397010.1.4理财规划实施过程中的风险控制 16

2324610.1.5定期跟踪与执行情况分析 16

25410.2理财规划效果的评估与调整 16

995410.2.1理财规划效果评估的方法与指标 16