个人理财金融业财富管理与风险控制计划.docVIP

个人理财金融业财富管理与风险控制计划

TOC\o1-2\h\u18990第一章：理财规划基础 3

224711.1 3

254721.1.1理财目标的重要性 3

209901.1.2理财目标的分类 3

10141.1.3设定理财目标的步骤 3

77821.1.4个人财务状况分析的意义 3

10211.1.5个人财务状况分析的内容 3

88861.1.6个人财务状况分析的方法 3

198391.1.7理财工具的分类 4

61351.1.8各类理财工具的特点 4

309811.1.9理财规划的目标制定 4

290971.1.10个人财务状况分析 4

237441.1.11理财工具选择与配置 4

253811.1.12理财计划的执行与调整 4

25831第二章：资产配置策略 4

74211.1.13风险与收益平衡原则 5

20711.1.14长期投资原则 5

272381.1.15多元化投资原则 5

326581.1.16均值方差模型 5

222601.1.17BlackLitterman模型 6

272781.1.18定期再平衡策略 6

18381.1.19阈值再平衡策略 6

319931.1.20基于风险的投资组合优化 6

7051.1.21基于收益的投资组合优化 6

75161.1.22基于风险调整收益的投资组合优化 7

25955第三章：风险管理框架 7

129881.1.23概述 7

214031.1.24风险识别方法 7

109271.1.25风险识别原则 7

151201.1.26概述 7

166441.1.27风险评估方法 8

251031.1.28风险评估原则 8

75921.1.29概述 8

103331.1.30风险控制措施 8

170701.1.31风险控制原则 8

111621.1.32概述 8

214151.1.33风险监测方法 8

214391.1.34风险监测原则 9

18605第四章：储蓄与消费规划 9

124071.1.35储蓄的意义与目的 9

293861.1.36储蓄策略 9

57401.1.37消费观念的树立 9

93851.1.38消费管理策略 10

91421.1.39债务的分类 10

106721.1.40债务管理策略 10

197301.1.41现金流的概念 10

181561.1.42现金流管理策略 11

24974第五章：投资规划 11

7299第六章：退休规划 13

83921.1.43退休需求概述 13

131831.1.44退休需求构成 13

81801.1.45退休需求预测 13

90131.1.46退休储蓄原则 13

236211.1.47退休储蓄方法 13

211361.1.48退休储蓄策略调整 13

34361.1.49退休金投资原则 14

156251.1.50退休金投资渠道 14

85271.1.51退休金投资策略 14

82151.1.52生活规划 14

210241.1.53财务规划 14

238941.1.54社会关系规划 14

4727第七章：税务规划 14

324421.1.55税务概述 15

100311.1.56税收种类 15

300881.1.57税收制度 15

176681.1.58税收优惠 15

127811.1.59税务筹划概述 15

307911.1.60税务筹划方法 15

246791.1.61税务风险概述 16

38851.1.62税务风险管理措施 16

172451.1.63税务合规概述 16

172701.1.64税务合规措施 16

4764第八章：保险规划 16

16751.1.65保险需求概述 16

224151.1.66保险需求来源 17

110691.1.67保险需求类型 17

134241.1.68保险产品分类 17

171011.1.69保险产品选择原则 17

137641.1.70保险费用构成 17

283911.1.71保险费用规划方法 18

22641.1.72保险理赔程序 18

14