2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库及参考答案【基础题】.docxVIP

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库

第一部分单选题(500题)

1、对基金产品的未来收益进行预测属于（）。

A.基金信息披露的禁止行为

B.基金管理公司可自主决策的事项

C.需要事先向监管部门申请的事项

D.法规许可的行为

【答案】：A

2、（）能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

A.股票

B.债券

C.金融衍生工具

D.基金

【答案】：D

3、基金宣传推介材料的原则性要求是（）。

A.向公众分发、公布的基金宣传推介材料应与备案的材料一致

B.基金宣传推介材料的内容应合规

C.基金宣传推介材料中应加强对投资人的教育和引导

D.以上都是

【答案】：D

4、保本基金将大部分资金投资于（）。

A.股票

B.货币市场工具

C.析生金融工具

D.与基金到期日一致的债券

【答案】：D

5、()是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

A.增长型基金

B.收入型基金

C.稳定型基金

D.平衡型基金

【答案】：A

6、债券与债券基金的异同点，正确的是（）。

A.债券没有确定的到期日

B.债券收益不如债券基金的利息固定

C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

D.投资风险一样

【答案】：C

7、以下不属于基金宣传推介材料的是()

A.基金的宣传单

B.基金公司的公开出版材料

C.基金的代理销售协议

D.基金的海报

【答案】：C

8、按照投资对象不同，可将基金分为（）。

A.契约性基金、公司型基金

B.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金

C.股票基金、债券基金

D.成长型基金、收入型基金

【答案】：B

9、(2017年)基金的招募说明书更新的频率是（）。

A.每半年

B.每季度

C.每年

D.依据实际需要进行更新

【答案】：A

10、风险控制委员会主要职责包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：A

11、货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为（）。

A.0

B.0.25

C.0.5

D.0.75

【答案】：A

12、（）的发起设立，拉开了中国证券投资基金试点的序幕。

A.基金开元和基金金泰

B.淄博基金

C.安信基金

D.华安创新

【答案】：A

13、（2017年真题）下列关于基金管理人反洗钱合规性风险管理的主要措施的说法中，错误的是（）。

A.基金管理人应以监控现金支付为主，监控银行转账支付为辅

B.基金管理人应对客户的身份证明材料予以保存

C.基金管理人应规范对客户的身份认证和授权资格的认定

D.基金管理人应从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转

【答案】：A

14、（）环节非常重要，应在对业务流程进行梳理和评估的基础上，覆盖基金公司各个业务环节，涵盖所有风险类型。

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险报告

【答案】：A

15、基金销售适用性原则不包括（）。

A.差异性原则

B.全面性原则

C.有效性原则

D.合理性原则

【答案】：D

16、对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取（）、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。

A.监管谈话

B.出具警示函

C.记入诚信档案

D.以上都是

【答案】：D

17、（2017年真题）甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入，卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C

18、（）是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.注册登记人

D.基金销售机构

【答案】：D

19、基金交易应实行（）制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

A.集中交易

B.分级交易

C.分散交易

D.分层交易

【答案】：A

20、基金销售过程的适用性原则要求,基金销售机构应遵循的原则不包括（）。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.公正性原则

D.及时性原则

【答案】：C

21、督察长履行职责，应当重点关注的事项不包括（）。

A.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况

B.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或