2025年银行非法集资自查报告.pdfVIP

勿以恶小而为之，勿以善小而不为。——刘备

银行非法集资自查报告

银行非法集资自查报告1

按照联社关于防范银行业金融机构从业人员参与非法集资的通知

的要求，我社高度重视，并立即行动组织人员再次开展了员工参与非

法集资的排查工作。

在接到通知后，我行及时将通知传达到全体员工，要求员工认真

领会通知精神，统一思想认识，认清参与非法集资的危害性，并教育

广大员工必须严格遵守银行业从业职业操守和行内各项制度，自觉抵

制非法集资。同时加强对开户、支付、结算、重要凭证管理、大额存

取款、代客理财等业务及员工行为的排查，防范被非法集资、民间借

贷利用，切实防范因员工参与引发的重大案件和风险事件发生。通过

此次排查我行未发现员工有涉及社会融资行为。

此次排查我社领导高度重视认真安排部署，并将其作为一项长期

工作来抓，进行了有效的组织与安排。

一、组织学习，提高认识、统一思想

组织员工进行了非法集资相关知识和案例的学习，提高了员工对

非法集资的认识，认清了非法集资的危害性。通过对相关法律知识及

《员工职业操守》的学习，有效的强化了员工的法律和责任意识，进

一步统一了员工的思想。使得员工能够自觉抵制非法集资，并对身边

的人进行抵制非法集资的宣传，使更多的人免受非法集资的危害。

二、相互监督，加强沟通

1、员工之间形成相互监督，要求既要关注员工工作状况，也要关

注员工工作以外的生活情况，最后责任落实到各部门负责人。要求部

门负责人对员工行为定期排查，及时汇报。形成监督的双向结合，对

风险进行了有效防控。

2、是加强员工自我保护。为更好地保护员工权益，一方面，我社

组织查询每名员工的`个人信用报告；安排专人对员工个人信用报告进

行分析，及时了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁

进行授信审批查询或担保查询等可疑情况；同时也让员工定期了解自

天将降大任于斯人也，必先苦其心志，劳其筋骨，饿其体肤，空乏其身，行拂乱其所为。——《孟子》

己的征信记录，珍惜自己的个人信用。另一方面，按照上级行规定动

作，组织员工负责任填写非法集资风险排查情况表，对照自查是否存

在参与非法集资、误入非法集资陷阱的情况，以实际行动保护自己、

提醒自己远离非法集资。

三、自查自纠，加强内控管理水平

我行共有在职员工30人，各自对其经手的业务进行了全面自查，

各网点负责人对其各网点的员工有关的银行账户开立、对账、重要凭

证管理、大额存取款等业务操作环件的合规情况进行了细致的检查，

对有关账户的发生额及余额进行了全面对帐，并确保对账结果真实有

效，及对员工8小时外行为排查。经过排查我社所有员工中没有发现

有变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式

违规吸储、以各种形式参加非法集资活动、介绍机构和个人参与高利

贷或向机构和个人发放高利贷、借银行名义或利用银行员工身份私自

代客理财、利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金、借

用客户个人账户为员工过渡资金、自办或参与经营典当行、小额贷款

公司、担保公司等机构、向他人提供与自己经济实力不符的个人担保、

向民间借贷资金提供担保、无允许非本社员工以各种方式进入银行业

金融机构办公室或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。

通过此次排查我社将把防范此类风险作为案件防控工作重点来抓，保

持持续、严密的防控态势，提前做好风险处置预案，并通过加强对账、

走访客户、加大