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黑龙江省宝清县内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库大全（夺冠）

第I部分单选题（100题）

1.证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

A:以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

B:提示潜在的投资风险

C:不基于证券投资研究报告

D:提示具体买卖时点

答案：B

2.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:过度自信

B:羊群效应

C:心理账户

D:损失厌恶效应

答案：B

3.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:形成期

B:成熟期

C:成长期

D:衰老期

答案：D

4.（）是以某一时点的股价作为参考基准，从而判断买进或卖出股票。

A:上涨和下跌线

B:相对强弱理论

C:简单过滤规则

D:移动平均法

答案：C

5.计量市场风险时，计算VaR值的方法通常需要采用压力测试进行补充，因为()。

A:VaR值反映一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失

B:VaR方法只在99％的置信区间内有效

C:压力测试提供了一般市场情形下精确的损失水平

D:压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失

答案：A

6.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:获利保证

B:勤勉尽责

C:善良管理人注意原则

D:忠实诚信

答案：A

7.只有获得（）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。

A:证券投资咨询

B:风险管理顾问

C:证券分析师

D:证券交易

答案：A

8.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:资产负债率

B:股东权益比率

C:资产负债比率

D:长期负债率

答案：A

9.假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元。年要求回报率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。

A:33339

B:43333

C:58489

D:44386

答案：C

10.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:市场风险

B:信用风险

C:非系统风险

D:系统风险

答案：B

11.财务报表分析法中的（）是指对两个或几个有关的可比数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系，是财务投资分析中最基本的方法。

A:比率分析法

B:因素分析法

C:比较分析法

D:趋势分析法

答案：C

12.按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。

A:投机类

B:价值类

C:能源类

D:非增长类

答案：C

13.当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。

A:提高法定存款准备金率

B:提高再贴现率

C:提高存款率

D:提高存款准备金率

答案：A

14.关于利率风险的类型及其表现示例，下列各项搭配正确的是（）。风险类型：①重新定价风险；②收益率曲线风险；③基准风险；④期权性风险。表现示例：

A:⑷；④

B:⑵；③

C:⑶；①

D:⑴；②

答案：D

15.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。

A:投资经验

B:每月收入与支出

C:金钱观

D:风险偏好

答案：B

16.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:二倍以上五倍以下

B:一倍以上五倍以下

C:一倍以上十倍以下

D:二倍以上十倍以下

答案：C

17.下列关于教育内容表述正确的是（）。

A:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划

B:教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划

C:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划

D:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要

答案：A

18.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则，叫做（）。

A:共同偏好规则

B:有效组合规则

C:风险厌恶规则

D:有效投资组合规则

答案：A

19.假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每