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黑龙江省向阳区内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库含答案（突破训练）

第I部分单选题（100题）

1.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:收益的不稳定

B:放弃从市场环境变化中获利的可能

C:交易成本和管理费用最大化

D:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

答案：B

2.某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。

A:7052.55

B:8500

C:7500

D:8052.55

答案：D

3.客户的财务信息不包括（）。

A:财务安排

B:家庭收支

C:工作职务

D:资产负债

答案：C

4.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A:60

B:75.5

C:56.8

D:70

答案：B

5.资本市场线是（）。

A:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。

B:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。

C:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标。

D:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。

答案：B

6.《证券投资业务风险揭示书》应以（）形式。

A:书面

B:书面和口头

C:口头

D:书面或口头

答案：A

7.以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。

A:压力线

B:黄金分割线

C:支撑线

D:趋势线

答案：D

8.王某1月份之前投资所得及利息收入如下：存款利息150元，国债利息650元，持股一个月以内股息200元，股票价差收入5000元，王某1月份应纳个人所得税（）。

A:30

B:200

C:70

D:40

答案：D

9.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A:偿债能力

B:公司评级

C:交易本身

D:信用状况

答案：C

10.资本市场线揭示了（）

A:系统风险与期望收益间线性关系

B:有效组合的收益和风险之间的线性关系

C:有效组合的收益和风险之间的均衡关系

D:系统风险与期望收益间均衡关系

答案：C

11.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.001

B:0.1

C:0.01

D:0.2

答案：C

12.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:四

B:三

C:—

D:二

答案：D

13.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:新型人寿保险

B:年金保险

C:医疗保脸

D:普通型人寿保险

答案：C

14.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

B:评估开源节流，提供建议

C:慎选投资标的，分散风险

D:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

答案：A

15.（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

A:孤立效应

B:处置效应

C:狂顶效应

D:羊群效应

答案：D

16.指数化的方法不包括（）。

A:方差最小化法

B:分层抽样法

C:优化法

D:样本法

答案：D

17.加强指数法的核心思想是将（）相结合。

A:积极型股票投资策略与简单型消极投资策略

B:积极型股票投资策略与消极型股票投资策略

C:指数化投资管理与消极型股票投资策略

D:指数化投资管理与积极型股票投资策略

答案：D

18.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:隔离效应

B:框定效应

C:确定性效应

D:反射效应

答案：A

19.下列关于教育内容表述正确的是（）。

A:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划

B:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划

C:教育规划是指为